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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港永明金融Sunlife-丰硕延期年金计划

品牌 香港永明金融Sunlife
标签 可扣税延期年金QDAP
标签+ 终身年金
最高保证收益率IRR 2.64%
最高预期收益率IRR 4.30%
立即预约
产品参数
品牌
香港永明金融Sunlife
标签
可扣税延期年金QDAP
标签+
终身年金
最高保证收益率IRR
2.64%
最高预期收益率IRR
4.30%
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产品详情产品评论(0)优惠信息

香港永明金融Sunlife是您人生旅途上的可靠伙伴,助您实现人生梦想。丰硕延期年金计划已得到保险业监管局认证为合资格延期年金保单,这个灵活计划不仅提供稳定性和具备增值潜力,而且投保简易快捷,轻松助您开始规划令人期待的退休生活。


香港永明金融Sunlife推出的丰硕延期年金计划是可扣税延期年金QDAP计划,以稳定年金款项和可观增值潜力,助您实现退休目标。您可在一系列的保单选项中,选择所需保障,轻松策划退休生活。此外,您还可在每个课税年度申请高达港元60,000的税务扣除款额(每名纳税人计算),让您在整个保费缴付期,可以规划安稳舒适的退休生活,兼享扣税优惠。


多元选择 满足您的退休需求

丰硕延期年金计划的最低投保年龄为18岁,让您可以及早开始策划退休。然而,筹备退休永远不嫌晚,因此丰硕延期年金计划的投保年龄可高达65岁,并设5年保费缴付期。丰硕延期年金计划稳定提供每月入息最高长达100岁,同时具备可观增值潜力。无论您是初出茅庐的职场新手或经验丰富的专业人士,只要您打算筹备退休,丰硕延期年金计划都能灵活配合您的计划和预算。


安逸无忧 在年金期内稳定提供每月入息

丰硕延期年金计划会在年金期内提供每月入息,即是每月年金款项。每月年金款项包括您所选择的保证每月年金款项和非保证每月年金款项(如有)。即使市场起伏不定,保证每月年金款项在年金期内也保证不变,让您能安心享受您的退休生活。


丰硕回报 每月年金款项备可观增值潜力

为了助您增长财富,您或会收到来自积累归原红利的非保证每月年金款项。自丰硕延期年金计划第3个保单周年日起,归原红利(如有)每年公布最少一次,并存入您的保单。归原红利一经公布即为保证,并在保单内积累,为您带来复式回报。换句话说,您积累的归原红利愈多,所得到的非保证每月年金款项也会相应提高。


保证内部回报率的计算已包括基本计划的已缴保费、保证每月年金款项和保证现金价值或保证身故保障(如适用),而总内部回报率的计算则包括基本计划的已缴保费、每月年金款项、保证现金价值或保证身故保障(如适用),以及积累归原红利(如有)的现金价值或面值(如适用)。


毋须医疗核保 简易投保

丰硕延期年金计划申请程序简便,您毋须验身或回答任何医疗问题,即可投保。


与您的家人共渡难关   特设灵活的身故保障支付选项

如受保人(即保单内的受保障人士)不幸身故,受益人将可得到身故保障。丰硕延期年金计划就身故保障提供2个支付选项,分别为一笔过或分期形式,极具弹性。


了解更多


注:以上信息源自香港永明金融Sunlife官网




常见问题:


20210721


问:如何选择可扣税延期年金QDAP?

答:可扣税延期年金可分为10-20年年金期或终身入息。10年期的扣税效果最明显,详细见月月派息:10年年金期的可扣税延期年金QDAP扣税效果最明显?一文看清每月保证入息是多少,终身入息年金见:《一文看清有扣税和无扣税时,可扣税延期年金和传统的终身年金险应付退休生活开支的差别有多大》选择可扣税延期年金应根据自己的的需求来选择。


问:可扣税延期年金怎么配合其他理财工具?

答:请参考《每月分红:配合香港银行按揭贷款自住房可以收租-你不知道的可扣税延期年金QDAP另类用法》



问:可扣税延期年金QDAP怎么计算扣税额?

详细见:《税务筹划:可扣税延期年金QDAP究竟应该如何计算扣税额?》




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    优惠期:2021年1月1日至3月31日


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    • 丰硕延期年金计划(年度化保费:5,000美元或以上)(5年)-5%

    • 丰硕延期年金计划(年度化保费:2,500美元或以上)(10年)-5%




    优惠期:2021年10月15日至11月30日


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