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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港永明金融Sunlife-荟智投资寿险计划

品牌 香港永明金融Sunlife
标签 投资连结保险ILAS
标签+ 定投基金
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香港永明金融Sunlife
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定投基金
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产品详情产品评论(0)优惠信息

从您保单收到的淨供款,将因应香港永明金融的资产负债管理,完全投资于与您所选的投资选择对应的相关基金。该投资选择下的所有有关的相关基金,都由香港永明金融独立拥有,您对任何该等资产均没有任何权利或拥有权。其投资回报是参照相关基金的表现而计算。请注意投资相连基金的投资回报会因为本公司所收取的各项费用,而可能会逊于相关基金的回报。


建立符合您个人理财目标的投资组合需要支援,本香港投连险ILAS为您提供一个平台,让您可以从众多不同投资风格、资产类别及行业分佈的相关基金中,可以设计一个更多元化的投资组合。


若相关基金派发股息收入,该收入将会再投资于相关之投资相连基金内及将反映在相关的投资相连基金单位价格内。


在单一的投资相连寿险计划,备有投资经理以供选择。

开展计划和具备适合您的工具是达致您的理财目标的第一步。本投资相连寿险计划为您提供了一系列投资相连基金,包括股票、债券和货币市场投资工具等资产类别可供选择。这个方式让您可以建立一个切合个人风险承受程度及需要的多元化投资组合。


随著您人生阶段的转变,您的投资需要和风险承受程度亦可能有所改变。凭藉一系列的投资选择,您可因应自己不断改变的需要,随时调整您的投资组合。


首年花红

于第一个保单年度,当我们确认收妥您缴付应缴的供款时,我们将发放首年花红。如您在投保冷静期内取消您的保单,我们将收回存入您保单内的所有首年花红。被收回的金额将相等于已存入之首年花红,并不会因任何已存入之投资相连基金名义性质单位的投资盈利或损失或因适用于该单位之费用及收费而调整。


长期客户花红

长期花红-根据您选择的供款年期及于支付有关该花红时之缴款率,您将有权获得相等于平均保单价值的最高2.5%作为长期花红,惟须符合产品销售书第23页「回馈的长期花红」部分而釐定的相关条款及细则。平均保单价值相等于有关长期花红支付前过往60个保单周月首日的保单价值(在扣除每月费用后)的总和除以60。


承诺花红

承诺花红-倘若您的供款年期是 15 年或以上及您的投资寿险保单生效直至供款年期期满,您将可于供款年期期满时获得相等于供款年期内已缴付的保单费用总额的100%作为承诺花红,惟须符合产品销售书第27页「承诺花红以回报您的承诺」部分列出的相关条款及细则。


全年供款额

全年供款额是指您计划于供款年期内每年就荟智所缴付的定期供款。根据您的财务计划选择您的全年供款额,但不可低于以下所列明的最低全年供款额:

供款年期

最低全年供款额

5年至14年

每年美元2,400

15年至25年

每年美元1,200


香港永明金融将接受的最高全年供款额是根据我们的核保要求而釐定,而我们将不时对有关要求作出检讨。详情请向您的财务顾问查询。一经选定的全年供款额将不能在必然供款期内作出更改。您可于必然供款期期满后调整您的全年供款额。


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基金选择‍1

基金选择2


注:以上信息源自香港永明金融Sunlife官网


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    推广期:2020年10月1日至2020年10月31日


    于推广期内成功投保香港永明金融-荟智投资寿险计划,并达到年度化保费要求,最高可获享10%特别回赠奖赏率

    • 荟智投资寿险计划(年度化保费:1,200-2,399美元)(15-25年)-1%

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    • 荟智投资寿险计划(年度化保费:10,000-19,999美元)-6%

    • 荟智投资寿险计划(年度化保费:20,000-49,999美元)-8%

    • 荟智投资寿险计划(年度化保费:50,999美元以上)-8%