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香港保险经纪人和代理人不同，能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议，选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营，提供「一站式」的理财服务及全面支援，包括移民、按揭、证券、信托等转介。
Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人，香港强积金中介人，在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章，现在集团式经营的保险经纪公司任职，从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值，财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富，把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法，希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。
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香港保险公司调查：近七成受访斜栋族无清晰退休计划
香港永明金融Sunlife的一份调查显示，近年「斜栋族」(Slash族，泛指多重职业人士)成为职场新趋势，但近七成受访斜栋族无清晰退休计划，他们平均预计开始计划退休年龄为40岁，由于较迟为退休做准备，可能需要在退休后减少日常生活开支或继续工作，以解决退休后生活开支不足的问题。该香港保险公司有关调查6月中下旬在本港进行，分别透过网上问卷及面谈访问305名介乎18至40岁、有多于一份收入来源、按个人喜好及优势选择职业人士。受访者平均年龄为30岁，入息中位数21950元。
香港永明金融调查发现，没有退休规划的斜栋族预期退休后平均每月开支为15675元，但已有退休规划的斜栋族预期提高至18443元。他们平均28岁开始计划退休，每月储蓄6835元，主要透过银行存款、保险、基金及股票等，强积金投资约佔6%。香港永明金融财富及退休金业务总经理潘纪红建议，斜栋族应及早开始规划退休，给予自己更充裕时间累积退休财富。由于他们属于自僱人士，可开立一个强积金自僱人士账户，选择按月或按年供款。此外，斜栋族亦可考虑强积金自愿性供款为退休生活筹谋，当中「可扣税自愿性供款」(TVC)成员可因应个人需要及财政能力，弹性安排TVC供款。
文章标签：永明金融保险公司Sunlife新闻 香港保险公司新闻
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