可持续概念投资跑赢大市逾2成?香港永明金融Sunlife储蓄保险基于ESG投资策略

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可持续概念投资跑赢大市逾2成?香港永明金融Sunlife储蓄保险基于ESG投资策略


ESG投资在近年跃居市场主流,成为投资市场当中的一大趋势。由减碳融资到可再生能源机遇,原来不单止与我们未来生活息息相关,更极具投资潜力!许多企业已开始积极展现对可持续经营的承诺,香港永明金融Sunlife将ESG理念融入投资导向已超过10年,其中一项投资策略包括由集团建立的ESG Plus框架,有关框架有助公司进行投资时,分析投资项目是否具有ESG元素,香港永明金融亦是首间推出主打ESG投资概念储蓄保险的香港保险公司。


ESG概念储蓄带来更大的投资机遇?

以收益为本的传统财务分析固然重要,但是环境保护、社会责任、企业治理等非财务因素,对于企业的风险承受能力、财务状况、业绩和估值亦息息相关,在投资决策当中不容忽视。ESG表现出色的机构,大多具有更可持续的预期回报及较低的风险。


纵观ESG指数在股票和固定收益方面的回报,根据彭博社的资讯,在1年、3年和5年的基础上,表现均较相应的非ESG指数更胜一筹。当中值得注意的是MSCI ACWI SRI美元淨回报指数的5年期股票回报为92.9%,表现较属非ESG类别的MSCI ACWI美元淨回报指数的75.3%高近20%! 反映ESG投资不单没有牺牲投资回报,长远而言更有助争取更佳成果。企业的ESG评分较高,反映他们以可持续发展作为目标经营业务,会对投资者更为负责任。当企业忽略ESG表现,不仅会对其声誉及财务回报造成影响,更可能令投资者蒙受重大损失。


市场上出现以ESG为概念的储蓄保险,就是将环境、社会及管治(ESG)理念融汇投资策略,重点投资配置于高ESG评分的资产。通过重点投资配置于高ESG评分的资产之中,可以灵活管理风险,争取可持续的稳健回报。ESG资产所涉及的范围相当广泛,例如环球股票巿场、环球债券巿场、涵盖工业、消费、科技、医药等行业,为你捕捉更大的潜在投资机遇。下图反映了ESG指数相对于传统权益类指数以及固定收益类指数的业绩比较,ESG指数在近几年都表现出强劲的收益能力




随著普罗大众愈来愈重视与可持续发展相关的议题,ESG投资也将迎来更重大的发展机遇。ESG投资可以促进企业持续改善营商模式,形成一种可持续的发展趋势,鼓励更多人共创美好的绿色未来。站在投资者的角度,具有较佳可持续性业务常规的资产,可能在市场上表现领先。在现时经济及市场前景不明朗的市况下,选择主打ESG概念的储蓄保险,或有助投资者平衝风险,实现可持续的回报。


聆听巿场声音 首创推出ESG投资概念储蓄保险产品

香港永明金融于推出产品之前,必先聆听巿场声音,了解客户需要,所以于去年年底透过「永明金融退休掌控力指数」调查,访问了1,000名香港巿民,当中有73%受访者表示有兴趣认识更多ESG概念及产品,而有98%受访者表示会考虑投资ESG相关项目。


富越储蓄计划是巿场上首个主打ESG概念的储蓄保险产品,推出后反应相当好,及后更推出万年青系列万年青系列除了包含ESG投资元素之外,亦包括财富传承、退休计划保障,并且有一个按需要转换被保人的功能,可以将财富传承,做到父传子,子传孙,真正做到代代相传。


除了储蓄、传承、儿童教育金之外,承保是香港保险公司最大的宗旨,所以不能缺少人寿产品。香港永明金融最近推出全新主打ESG投资概念的终身寿险Whole Life,分别为永护保障计划、永护保障计划(守护版)及永延保障计划,希望帮助客户及其家人建立终身、稳健的财务保障,全面照顾客户于不同人生阶段的保障需求。


永护保障计划(守护版)更特设严重脑退化症预支保障。即使面对不幸事情,亦可预支身故保险金,即时为客户提供财政支援,协助家人减轻照顾的负担。


最快24小时发放赔偿 提升客户体验

疫情期间因为不便外出,香港永明金融以创新方法将保险带到客户家中。客户可以透过应用程式My Sun Life HK,即时递交申请意外保障或住院及手术保障索偿,批核状况更新即知,赔偿快至24小时经转数快过数。


Sunlife向来致力于保险科技发展,不论于销售、或赔偿减轻错误,并提升客户体验。于转数快进行赔偿转账时,会加入eKYC的措施,当客户于手机应用程式提取赔偿时,会透过身份証核对客户身份,完成核对后金额便立刻过户,方便、快捷、可靠。


文章标签:永明金融保险公司Sunlife新闻‍‍    香港保险公司新闻    ESG基金/ESG投资

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