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  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

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香港永明强积金-65岁后基金

品牌 Sunlife永明彩虹强积金计划
标签 混合资产基金
标签+ 被动式基金
最近开支比率 0.85%
基金收费 0.75%
立即预约
产品参数
品牌
Sunlife永明彩虹强积金计划
标签
混合资产基金
标签+
被动式基金
最近开支比率
0.85%
基金收费
0.75%
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基金类别

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金65岁后基金15%-25%投资于环球股票及75%%投资于固定收入/货币市场投资


投资经理

永明资产管理(香港)有限公司


投资项目分配

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金65岁后基金的投资目标是透过环球分散方式投资为成员提供平稳增值。65岁后基金是一个联接基金,投资于一项核准汇集投资基金,名为施罗德强积金核心累积基金,后者则投资于《强积金条例》下获容许的两项核准汇集投资基金。永明强积金65岁后基金的投资策略如下:



Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金65岁后基金将透过施罗德强积金核心20/80基金的基础投资,而持有其20%净资产于较高风险资产(例如环球股票),其余资产则投资于较低风险资产(例如环球定息及货币市场工具)。由于不同的股票及债券市场的价格变动不同,对较高风险资产的配置可能介乎15%至25%之间不等。主要基础投资项目世界各地的证券交易所上市证券、政府及公司债券以及现金存款。65岁后基金将时刻遵守使用于65岁后基金的资产配置规定。根据上述规定,65岁后基金的施罗德强积金核心60/40基金的投资经理可酌情决定施罗德强积金核心20/80基金的资产配置。


施罗德强积金核心20/80基金所投资的两项相关核准汇集投资基金将分别参考参考组合下股本证券的成分指数及定息证券的成分指数受到积极管理。两项相关核准汇集投资基金采用的投资策略根据若干特征挑选证券,如(股票)具吸引力的股价、高质素及低回报波幅,及(债券)到期日、信贷评级及流动性,以构建分别由股本证券组成的多元化投资组合及由定息证券组成的多元化组合。相关核准汇集投资基金高达10%的资产净值可投资于各成分指数的相关证券意外的证券,从而较各成分指数的类似相关证券获得较高回报获较低投资组合风险。


受托人评论

去年,Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金65岁后基金的表现优于其各自的参考资产组合,但自成立至今计逊于大市基准。去年65岁后基金坚持价值型股票表现得到显著改善,并跑赢参考投资组合。基金于参考投资组合之间的表现差距自成立至今亦见收窄。


基金风险类别

3


资产分布

国际货币债券(除美元及港元):42.8%

美元债券:33.4%

美国股票:13.3%

欧洲股票:3.8%

亚洲股票(不包括香港及日本):1.5%

日本股票:1.2%

香港股票:1.0%

其他股票:0.4%

现金或现金等值:2.6%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站




混合资产基金:


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