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Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

香港永明强积金-均衡基金

品牌 Sunlife永明彩虹强积金计划
标签 混合资产基金
标签+ 主动式基金
最近开支比率 1.81%/1.60%
基金收费 最高1.765%/1.565%
立即预约
产品参数
品牌
Sunlife永明彩虹强积金计划
标签
混合资产基金
标签+
主动式基金
最近开支比率
1.81%/1.60%
基金收费
最高1.765%/1.565%
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基金类别

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金均衡基金30%-70%投资于固定收入/货币市场投资及30%-70%投资于环球股票


投资经理

永明资产管理(香港)有限公司


投资项目分配

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金均衡基金是一项均衡基金,寻求向成员提供稳定的资本增值。均衡基金透过投资于一个涵盖核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的组合,以达致投资目标。该组合投资于以下资产:货币市场证券、现金存款、固定收益证券及环球股本证券。因此,其投资在一定程度上须承受股票市场的短期波动。投资组合分散投资于固定收益证券和股本证券,以减少短期风险的影响,从而使永明强积金均衡基金能够达致其长线投资目标。国家分布可能会因为国家市值的变化而改变。均衡基金的资产及国家分布是根据基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划所投资的国家的宏观与微观经济状况因素而定,因此可能不时改变。


永明强积金均衡基金的港元有效货币风险将维持于最少30%。这将透过均衡基金的投资或基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的货币对冲活动而达致。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的部分资产可投资于《强积金规例》许可的其他证券,包括但不限于货币市场工具或其他集体投资计划,例如认可的单位信托基金及紧贴指数集体投资计划。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的资产可用以购入及期货合约、期权或货币远期合约,以作《强积金规例》下获容许的用途,并须符合投资限额和限制,或用作订立回购协议。凡使用任何上述衍生工具或回购协议,将按照使用的监管规例的监管规例规定及基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的法定文件条款进行。永明强积金均衡基金本身将不会涉及证券借贷交易、金融期货及期权合约买卖或订立回购协议。


受托人评论

在指定期间Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金均衡基金以5年期计、10年期计及自成立至今表现跑赢大市,但全年略逊大市基准(仅限A类)。去年,均衡基金在香港股票市场的持股导致其上半年表现欠佳。基金于下半年通过坚持表现失色的香港股份,并增持其他亚洲地区市场股份,带动表现有所改善。


基金风险类别

4


资产分布

环球股票:26.6%

亚洲股票:19.9%

环球债券:16.4%

亚洲债券:14.1%

香港股票:8.9%

港元债券:5.0%

其他债券:1.1%

其他股票:0.6%

现金及其他:7.4%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站




混合资产基金:


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