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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 Sunlife永明彩虹强积金计划
标签1 香港债券基金
标签2 主动式基金
标签3 多元基金经理
最近开支比率 1.57%/1.77%
基金收费 1.55%/1.75%
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基金类别

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金最少70%投资于以港元计价债券及债务工具及其余投资于银行存款和货币市场证券


投资经理

永明资产管理(香港)有限公司


投资项目分配

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金是一项固定收益基金,寻求向成员提供高于从银行存款和货币市场证券所获得的回报。港元债券基金透过投资于一个涵盖核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的组合,以达至此目标,该组合将投资最少70%于以港元计价的债券及其他债务工具。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的投资经理可酌情将组合分散投资于非港元计价的债券或其他债务工具,但该等债券或其他债务工具符合管理局的投资规定。在一般资产分配下,港元债券基金将透过核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的投资把最少70%的资产净值投资于以港元计价的债券及债务工具。


若投资非以港元计价,永明强积金港元债券基金的基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划可能把货币风险对冲回港元,从而把货币风险减至最低。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的部分资产可投资于《强积金规例》许可的其他证券,包括但不限于货币市场工具或其他集体投资计划,例如认可的单位信托基金及紧贴指数集体投资计划。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的资产可用以购入及期货合约、期权或货币远期合约,以作《强积金规例》下获容许的用途,并须符合投资限额和限制,或用作订立回购协议。凡使用任何上述衍生工具或回购协议,将按照使用的监管规例的监管规例规定及基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的法定文件条款进行。永明强积金港元债券基金本身将不会涉及证券借贷交易、金融期货及期权合约买卖或订立回购协议。


受托人评论

特定期间内Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金表现低于大市基准。今年市场偏好高质债券和防守性,导致今年投资组合的收益率和表现下降,落后于同业。去年,由于新冠病毒导致债券市场更加波动,体现了基金具备防守性的优势。不过,港元债券基金在今年最后以及表现失色,主要是受到政府债券比重提供所拖累,期间现时孽息率上升。基金增加了信用债比重,得以从经济复苏中受惠。


基金风险类别

3


资产分布

港元债券:88.8%

美元债券:8.7%

现金及其他:2.5%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站


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