永明强积金-港元债券基金

基金类别

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金最少70％投资于以港元计价债券及债务工具及其余投资于银行存款和货币市场证券

投资经理

永明资产管理（香港）有限公司

投资项目分配

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金是一项固定收益基金，寻求向成员提供高于从银行存款和货币市场证券所获得的回报。港元债券基金透过投资于一个涵盖核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的组合，以达至此目标，该组合将投资最少70%于以港元计价的债券及其他债务工具。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的投资经理可酌情将组合分散投资于非港元计价的债券或其他债务工具，但该等债券或其他债务工具符合管理局的投资规定。在一般资产分配下，港元债券基金将透过核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的投资把最少70%的资产净值投资于以港元计价的债券及债务工具。

若投资非以港元计价，永明强积金港元债券基金的基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划可能把货币风险对冲回港元，从而把货币风险减至最低。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的部分资产可投资于《强积金规例》许可的其他证券，包括但不限于货币市场工具或其他集体投资计划，例如认可的单位信托基金及紧贴指数集体投资计划。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的资产可用以购入及期货合约、期权或货币远期合约，以作《强积金规例》下获容许的用途，并须符合投资限额和限制，或用作订立回购协议。凡使用任何上述衍生工具或回购协议，将按照使用的监管规例的监管规例规定及基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的法定文件条款进行。永明强积金港元债券基金本身将不会涉及证券借贷交易、金融期货及期权合约买卖或订立回购协议。

受托人评论

特定期间内Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金港元债券基金表现低于大市基准。今年市场偏好高质债券和防守性，导致今年投资组合的收益率和表现下降，落后于同业。去年，由于新冠病毒导致债券市场更加波动，体现了基金具备防守性的优势。不过，港元债券基金在今年最后以及表现失色，主要是受到政府债券比重提供所拖累，期间现时孽息率上升。基金增加了信用债比重，得以从经济复苏中受惠。

基金风险类别

3

资产分布

港元债券：88.8%

美元债券：8.7%

现金及其他：2.5%

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注：以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站