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香港保险经纪人和代理人不同,能够代表众多香港保险公司。香港保险经纪人能够代表客户提供建议,选择最合适的产品。大的保险经纪公司集团式经营,提供「一站式」的理财服务及全面支援,包括移民、按揭、证券、信托等转介。


Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。注重投保人的税务身份和债务身份,策划财富增值,财富保全,财富在何时传承想给的人,具备一定的法律及税务知识,希望用专业、热诚、中立的态度为您服务。


服务范围:

  • 香港保险保单检讨

  • 香港保险产品比较

  • 海外基金表现检讨

  • 保险金信托服务转介

品牌 Sunlife永明彩虹强积金计划
标签1 货币基金
标签2 被动式基金
标签3 永明基金经理
最近开支比率 1.26%/1.31%
基金收费 最高1.24%/1.29%
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基金类别

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金人民币及港元基金30%-70%投资于以人民币计价之固定收入/货币市场投资,30%-70%投资于以港元计价之固定收入/货币市场投资


投资经理

永明资产管理(香港)有限公司


投资项目分配

Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金人民币及港元基金是一项货币市场基金,透过主要投资于以人民币及港元计价的货币市场及债务工具,以寻求达致长期总回报。人民币及港元基金预计将有30%至70%的资产淨值持有以人民币计价及结算的资产,30%至70%则为以港元计价及结算的资产。预期成分基金的长期回报将跟随人民币及港元计价的货币市场及债务工具的走势。


永明强积金人民币及港元基金透过直接投资于以人民币及港元计价的货币市场工具及债务工具,以达致投资目标。该等货币市场工具主要包括现金、定期存款、存款证及国库券,而债务工具则主要包括票据、固定和浮动利率的政府债券及公司债券。所有人民币计价的货币市场工具及债务工具(现金及定期存款除外)将于中国境外发行或分销,并以人民币结算。现金及定期存款将存放于香港银行。货币市场工具及债务工具可以由政府及半政府机构、银行、金融机构及其他公司发行。成分基金只投资于信贷评级符合管理局制定的指引的债务工具。


然而,投资经理可能会因应市场情况及其他因素(例如人民币兑换政策或货币管制政策)而酌情按照上述的一般资产分佈范围以内的百分比而变更成分基金所持的人民币及港元计价投资的比例。在缺乏可供投资的人民币计价债务工具的情况下,成分基金的投资组合可能显着投资于以人民币计价的货币市场工具,并以上述的一般资产分佈为限。成分基金的投资限制于期限不超过十二个月的货币市场工具及剩馀期限不超过两年的债务工具。


永明强积金人民币及港元基金的港元有效货币风险将维持于最少30%。这将透过相关基础基金的投资或货币对冲活动而达致。成分基金将不会涉及证券借贷交易、金融期货及期权合约买卖。成分基金适合能够作中至长线投资,并可承受中度风险的成员,以获得高于永明强积金保守基金可提供的回报。


受托人评论

特定期间内Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金人民币及港元基金表现低于大市基准(仅限A类)。当中的差异并不重大,某程度上因新冠病毒下市场表现反复所带动。人民币及港元基金物色机会延长存续期,务求在孽息率曲线陡峭下受惠。


基金风险类别

3


资产分布

债券(人民币):19.4%

债券(港元):1.6%

现金及存款(人民币):28.0%

货币市场工具(港元):5.4%

货币市场工具(人民币):18.5%

现金及存款(港元):27.1%


了解更多基金投资组合

注:以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站


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