本网站是由香港保险经纪人创立的,香港理财产品繁多,本站的立场仅为提供理财咨询建议。创立人毕业于香港中文大学硕士学位。持有长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职高级,从事理财规划的工作。集团于1995年在香港交易所上市,成为香港首间上市的物业代理。我希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问并提供「一站式」的理财服务及全面支援。我的经营理念是「策略比选择重要,选择比努力重要。」我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。
服务范围:
香港强积金管理
香港保险产品比较
旧有保单跟进及检讨
海外基金比较
移民转介
物业买卖转介
按揭转介
基金类别
Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金平稳基金50%-90%投资于固定收入/货币市场投资及10%-50%投资于环球股票
投资经理
永明资产管理(香港)有限公司
投资项目分配
Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金平稳基金是一项均衡基金,寻求向成员提供稳定的资本增值。平稳基金透过投资于一个涵盖核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的组合,以达致投资目标。该组合投资于以下资产:货币市场证券、现金存款、固定收益证券及环球股本证券。国家分布可能会因为国家市值的变化而改变。平稳基金的资产及国家分布是根据基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划所投资的国家的宏观与微观经济状况因素而定,因此可能不时改变。
永明强积金平稳基金的港元有效货币风险将维持于最少30%。这将透过平稳基金的投资或基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的货币对冲活动而达致。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的部分资产可投资于《强积金规例》许可的其他证券,包括但不限于货币市场工具或其他集体投资计划,例如认可的单位信托基金及紧贴指数集体投资计划。基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的资产可用以购入及期货合约、期权或货币远期合约,以作《强积金规例》下获容许的用途,并须符合投资限额和限制,或用作订立回购协议。凡使用任何上述衍生工具或回购协议,将按照使用的监管规例的监管规例规定及基础核准汇集投资基金及/或核准紧贴指数集体投资计划的法定文件条款进行。永明强积金平稳基金本身将不会涉及证券借贷交易、金融期货及期权合约买卖或订立回购协议。
受托人评论
在指定期间Sunlife永明彩虹强积金计划-永明强积金平稳基金的表现超过大市基准
基金风险类别
4
资产分布
环球债券:25.1%
亚洲债券:21.5%
环球股票:16.5%
亚洲股票:13.6%
港元债券:7.3%
香港股票:6.7%
其他债券:1.2%
其他股票:0.3%
现金及其他:7.8%
注:以上信息源自香港永明强积金Sunlife网站
混合资产基金:
网站声明:“理财专栏”所刊载之文字内容为香港理财精算师版权所有。未经许可,禁止进行转载、摘编、复制及建立镜像等任何使用。本公司属于非盈利性机构,网站刊登之内容仅为理财建议,不构成投资邀约,希望购买理财产品人士请亲自到访香港。本公司与理财顾问、保险经纪公司及香港保险公司没有任何合作关系,转介理财顾问的意见并不代表本站立场。资讯不时更新,请参考最新信息。
粤ICP备2023035046号 |本站支持
共 0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif