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Kerri Lu毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资连结保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在集团式经营的保险经纪公司任职,从事理财规划的工作。我注重为中产家庭和高净值家庭策划财富增值,财富保全。在婚姻和传承中利用保单的投保人、被保人和受益人身份保存财富,把财富传承给想要传承的人。了解大众移民国家的税法,希望用专业的知识在保单的节税和传承中提供建议。


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获奖香港强积金公司:永明强积金受惠多元经理投资策略 抵御波动创财富 再下一城扫7奖

2022-06-05 16:10
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全球通胀来袭,央行收水拖累股债市况。永明资产管理高级投资策略师香敏华预料,加息周期至少持续一至两年,看好金融股及资源股等发展,整体维持审慎乐观。永明资产管理作为永明强积金Sunlife的投资经理,以审慎投资策略及严明的纪律管理永明强积金,在波动市况下,其「多元经理」投资模式发挥其作用,务求助成员累积丰裕财富。


香港永明强积金计划去年表现优秀,成功在理柏基金香港年奖2022横扫两项团体大奖,以及5项强积金基金奖项。在「多元经理」投资模式下,永明资产管理作为永明强积金的投资经理,能够因应不同经济周期和基础基金经理在不同市况表现作出调整,务求在市况高涨时捕捉最大投资回报;跌市时则加强防守力。


投资风格灵活转换分散风险


「我们以不同风格针对不同的市况,灵活转换,毋须依赖单一经理,有效分散投资风险。」


香敏华解释道,市场担心央行在超宽鬆措施后收水,加上通胀升温,市场喜好由成长型,转向价值股及周期股。她续称,加息是今后必要关注的因素,欧美加息快及勐,市场担心步伐急促会影响经济。她预料加息周期将持续一至两年,甚至三年,但未必会对经济造成重大冲击。


「回望历史,加息初期市况甚为波动,但整体市况仍能维持增长趋势。」


她看好个别行业,例如金融股受惠于息差扩阔,而资源股受惠于通胀。至于高估值及未录得实质盈利的企业则或要再作调整。


不过,她提到美股拥有较多增长型企业,而且估值高,相比之下她长远看好亚洲企业表现,估值吸引,受惠于全球採购集中于亚洲,而疫情后旅游业亦可望復甦,带动整体经济重回正轨,对整体市况审慎乐观。她又说,今次加息是近20年最急,加上原本息口非常低,在低基数之下孳息升幅非常大,可能影响债价表现,短期对债券略为警惕。


跌市为月供储蓄良机

谈到有什么香港强积金贴士给予打工仔,香敏华分享指,香港强积金是月供投资,以平均成本法买入长远的增长机会,若强积金MPF成员的投资年期仍有20至30年,应把握跌市储蓄的机会。而5年内退休的成员,在现有市况较波动的前提下,除了可拉长投资年期外,亦可使用溷合资产的投资策略,平衡财富增长潜力及稳定性。


MPF正式实行自今超过20年,不少成员的累积资产已增长至7位数,而临届退休的成员数目亦会持续增加,她预料市场将推出更多针对退休或银发市场的强积金基金选择。整体强积金基金选择或会趋向多元化发展。永明强积金致力为强积金成员创造更多资产增长佳绩,并持续改善虚拟互动平台的应用范围,助成员随时随地接收最新的市场资讯,提升使用体验。


文章标签:永明强积金Sunlife新闻‍    香港强积金公司MPF






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