• 香港保险经纪
  • 香港保险/强积金公司

Kerri-Lu:

毕业于香港中文大学硕士学位。长期保险及投资相保险持牌人,香港强积金中介人,在GOBEAR网站上刊登自己的香港理财文章,现在知名的香港保险经纪公司任职财务策划经理,从事理财规划的工作。希望能够用热诚,负责,中立的角度解答你们的香港理财疑问。我的经营理念是策略比选择重要,选择比努力重要。我细心聆听您的需求,制定适合您的香港理财规划策略。除了保单检讨,帮助您们走向财务自由是我觉得从业以来最有成就的事。


香港保险经纪公司背景:

以房地产为背景的保险经纪公司,集团于1995年在香港交易所挂牌上市,成为香港首间上市的物业代理。我们提供「一站式」的理财服务及全面支援,更不时带来独家优惠。


服务范围:

  • 香港强积金管理

  • 香港保险产品比较

  • 旧有保单跟进及检讨

  • 基金投资

  • 投资移民转介

  • 物业买卖转介

  • 按揭转介

中国太平-盈满世代储蓄计划

品牌 中国太平人寿香港CHINA TAIPING
标签 储蓄分红险Endowment
标签+ 保费融资
最高保证收益率IRR 1.39%
最高预期收益率IRR 5.01%
立即预约
产品参数
品牌
中国太平人寿香港CHINA TAIPING
标签
储蓄分红险Endowment
标签+
保费融资
最高保证收益率IRR
1.39%
最高预期收益率IRR
5.01%
我知道了
产品详情产品评论(0)优惠信息

中国太平人寿保险(香港)有限公司「中国太平人寿香港CHINA TAIPING」诚意推出盈满世代储蓄计划,本计划为储蓄分红险Endowment计划,提供终身人寿保障及财富累积的机会,助您规划财富传承,让挚爱家人续享丰裕人生。您不但可以更改保单的受保人、设定后续保单持有人和后续受保人,还可通过现金提取获得应急现金,理财具弹性之馀,更可传承财富,惠泽后代,让您安心追求美好的人生目标及理想。


计划特点:

  • 最高保证回报IRR可达1.39%,最高预期回报IRR可达5.01%

  • 30%-100%投资固定收益类及另类投资,0%-70%投资股权类及基金

  • 首日88%保证退保价值,终期红利锁定

  • 3年保费缴付期,可预缴保费

  • 无限次更换保单的受保人,第二受保人安排

  • 保证身故赔偿达保费105%或现金价值,身故赔偿一笔过支付

  • 简易核保

  • 可做保费融资


无限次转换受保人

盈满世代储蓄计划提供「转换受保人选项」,让财富季保障时代传承。自第2各保单年度起,您可在受保人仍然在生的情况下,无限次申请另一人取代现有受保人作为保单的替代受保人,而保单价值将不受影响,让后代集成保单价值,达到财富传承。


当受保人转换后,保单将继续维持生效,原来受保人的保障将会终止,而保单的保障期将延至替代受保人身故当日为止。


后续保单持有人及后续受保人   保单延续无忧

您可随时透过「后续保单持有人选项」指定或更改保单的后续保单持有人,以便保单于首名保单持有人不幸身故且保单没有被转让的情况下,由后续保单持有人管理,确保财富得以继续累积,保单维持且成为珍贵的资产传承后代。


此外,由第2个保单年度开始,在保单生效且受保人在生的情况下,您可申请「后续保单持有人选项」指定或更改保单的后续受保人。成功申请后,一旦首名受保人不幸身故,后续受保人将成为新的受保人,让保单可以继续生效而不会终止。


财富累积   潜在资本增值

盈满世代储蓄计划提供多项权益,包括保证现金价值及潜在的现金红利和终期红利,助您轻松达至财富增值。

  • 保证现金价值

盈满世代储蓄计划提供保证现金价值,助您透过储蓄累积财富。

  • 现金红利

于第4个保单年度完结当日及其后每个保单年度完结时,保单将获发非保证现金红利,您可将已公布的现金红利存放于保单内累积生息(如有),或将之提取以应付所需。

  • 终期红利

自第4个报道那年度完结开始,假如保单退保;受保人身故(而在我们的记录尚并没有后续受保人)或您行使「终期红利锁定选项」时,中国太平香港将支付非保证终期红利。


终期红利锁定选项   获取储蓄收益

您可于第14个保单周年日当天起,申请行使「终期红利锁定选项」,将已公布的终期红利转换为现金红利,并累积生息(如有)。转换后,您可以随时从现金红利中提取已锁定的终期红利,满足您不同的财务需要。


终期红利的转换金额将为已缴保费总额的10%或10%的整数倍,直至终期红利降至已缴付保费总额的30%为止。


终身人寿保障   惠及挚亲

盈满世代储蓄计划提供终身人寿保障,让您倍感安心。假如受保人不幸身故,而保单在我们的记录上并没有后续受保人,指定受益人将获发身故权益,以纾缓突发的财富负担。


保费年期短   并设保证预付保费利率

盈满世代储蓄计划的保费年期仅为短短3年,让您能够灵活配置资产,达至运筹帷幄。您可以分3年支付保费,并按年支付。保费金额保证在整个保费年期内固定不变,让您能够轻松指定理财预算。另外,您亦可以选择一次过缴付所需保费,于投保时支付首年保费并同时预付保费年期内余下两年的保费,预付保费金额更可按保证预付保费利率积存利息。


现金提取及保单贷款   应付突发所需

世事难料,您或会需要资金来满足突发的财务需求。自第4个保单年度开始,您可以申请从保单中提取现金,惟须符合保单最低名义金额之要求。假如现金提取导致名义金额减少,保证现金价值、累积现金红利及累积利息(非保证,如有)和终期红利(非保证,如有)将相应调整。


此外,当您的保单生效且有保证现金价值时,您亦可按需要申请保单贷款,以享有额外的财务弹性。


了解更多


注:以上信息源自中国太平保险香港CHINA TAIPING官网




常见问题:


20210721


问:储蓄分红险无限次更改受保人和设立第二受保人有什么作用?

答:当保单持有人身故以后,受保人自动成为保单持有人。当保单持有人和受保人为同一人时,就需要设立第二受保人。储蓄分红险保单更改受保人选项有两个作用:第一确保储蓄分红险保单价值可无限代传承。第二,在一些高税率国家,受保人身故需要征收资本增值税,资产在保单内增值具有延税功能。惟保单持有人和受保人之间须有「可保权益」。


问:储蓄分红险是如何做风险管理?

答:储蓄分红险并不投资在单一市场,详细见:金融风险管理:2020年环球经济动荡,储蓄分红险也是分散投资中的避险工具,投保时须留意保险公司每年公布的过往分红实现率,在疫情肆虐的2020年,很多计划仍然可以超过100%分红实现率。选择储蓄分红险还需要留意该计划能否满足自己的理财目标。


问:如何做保单赠与?

答:请个别联系我。


问:如何利用保费融资扩大回报率?

答:详细见避险资产:无须资金留存-短期储蓄险可作灵活资产配置「2021年保费融资比较」,做保费融资时要留意4个金融风险,金融风险管理:香港储蓄险保单做保费融资或保单贷款的4个金融风险


问:保费融资怎么配合其他理财工具做到无本生利?

答:请参考《自住房收租:利用保费融资加速还香港银行按揭贷款,低息环境如何双倍杠杆资产?》


问:保费融资和保单贷款的申请流程是怎样?

答:详细见香港储蓄险:保费融资申请流程和保单贷款申请流程



评论一下

评论
昵称
好评度
内容:
上传图片:
    0 张,可上传 5 张图片,每张不超过5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    验证码
    提交评论