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ABOUT US

關於獨立理財顧問IFA

我們的獨立理財顧問IFA來自香港保險經紀公司（broker），並非國內的香港保險中介人。IFA是獨立於所有的香港理財產品公司，為客戶提供獨立、客觀的香港理財建議。獨立理財顧問IFA不代表任何機構而分析各種香港理財產品，如香港銀行、香港保險公司、香港基金公司、香港強積金公司、香港證券公司、地產商。獨立理財顧問提供投資建議的依據是客戶的經濟狀況、理財規劃目標而指定的。美國最大的獨立理財顧問機構愛德華·瓊斯，擁有1.4萬名獨立理財顧問，1.2萬個獨立理財顧問工作室分布全球，管理著全球4000億美元資產。目前，這種獨立理財顧問IFA已經在國內及香港興起，得到越來越多的中產階級支持。

OUR PROCESS

獨立理財顧問流程

獨立理財顧問IFA透過先了解、記錄客戶的財務現況、投資理財目標以後，再建議客戶使用何種香港理財工具來完成未來投資理財目標，中間可能需經過幾次的溝通，與客戶面對面的討論，確認客戶投資理財目標、完成時間、內容等等細節、一直到投資理財目標確認後，才會建議客戶以何種香港理財工具來達成客戶的目標。香港理財工具也許是固定存款、香港基金、香港保險、債券、港股美股等等，是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。獨立理財顧問會分析比較各個香港保險公司，香港基金公司、香港強積金公司及海外房地產。獨立理財顧問在面對覆雜而多元的香港理財產品，不會只告訴客戶購買商品的優點，還會讓客戶註意到香港理財產品的缺點、香港理財產品的限制、設計的成本、收費和風險，以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。

我們也提供香港保險保單跟進服務，包括孤兒單跟進和現有保單檢討。孤兒單跟進須通過香港保險經紀渠道購買。