獨立理財顧問IFA
(Independent Financial Advisor)
ABOUT US

關於獨立理財顧問IFA

我們的獨立理財顧問IFA來自香港保險經紀公司(broker),並非國內的香港保險中介人。IFA是獨立於所有的香港理財產品公司,為客戶提供獨立、客觀的香港理財建議。獨立理財顧問IFA不代表任何機構而分析各種香港理財產品,如香港銀行、香港保險公司、香港基金公司、香港強積金公司、香港證券公司、地產商。獨立理財顧問提供投資建議的依據是客戶的經濟狀況、理財規劃目標而指定的。美國最大的獨立理財顧問機構愛德華·瓊斯,擁有1.4萬名獨立理財顧問,1.2萬個獨立理財顧問工作室分布全球,管理著全球4000億美元資產。目前,這種獨立理財顧問IFA已經在國內及香港興起,得到越來越多的中產階級支持。
OUR PROCESS

我們的理念

獨立理財顧問IFA透過先了解、記錄客戶的財務現況、投資理財目標以後,再建議客戶使用何種香港理財工具來完成未來投資理財目標,中間可能需經過幾次的溝通,與客戶面對面的討論,確認客戶投資理財目標、完成時間、內容等等細節、一直到投資理財目標確認後,才會建議客戶以何種香港理財工具來達成客戶的目標。香港理財工具也許是固定存款、香港基金、香港保險、債券、港股美股等等,是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。獨立理財顧問會分析比較各個香港保險公司,香港基金公司、香港強積金公司海外房地產。獨立理財顧問在面對覆雜而多元的香港理財產品,不會只告訴客戶購買商品的優點,還會讓客戶註意到香港理財產品的缺點、香港理財產品的限制、設計的成本、收費和風險,以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。

我們也提供香港保險保單跟進服務,包括孤兒單跟進和現有保單檢討。孤兒單跟進須通過香港保險經紀渠道購買。
OUR SERVICE
我們的服務
退休金理財規劃
PENSION

海外房產規劃
ESTATE PLANNING

稅務籌劃
TAX PLANNING
子女教育基金規劃
EDUCATION

基金投資策略檢討
FUND INVESTMENT

信託規劃
TRUST
資產傳承規劃
ASSET MANAGEMENT

香港醫療規劃
MEDICAL

香港按揭規劃
MORTGAGE
香港理財規劃
FINANCIAL PLANNING

香港保險檢討
INSURANCE REVIEW

香港強積金管理
MPF MANAGEMENT
最新香港理財文章
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  • 香港強積金MPF資訊

-本欄報道最新的香港保險業狀況,香港保險公司最新的銷售政策,以及保監局最新的規定。


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合作夥伴
保險公司,國內第三方經紀