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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港友邦保險AIA-「卓智投資計劃」

品牌 香港友邦保險AIA
標簽1 投資相連保險ILAS
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香港友邦保險AIA
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香港友邦保險AIA推出的「卓智投資計劃2」是定期保費投資相連保險ILAS‍計劃,可在保單期內為閣下提供壽險保障及壹系列投資選擇,而該保單期直至受保人滿80歲才會終止。「卓智投資計劃2」開放予年齡介乎18歲至60歲(包括首尾年齡)的申請人,並為年齡介乎15天至60歲(包括首尾年齡)的人士提供壽險保障。


計劃特色:

  • 最初供款期只有18-20個月,為市場上最短

  • 獲取長期客戶獎賞並無任何條件限制

  • 長期客戶獎賞以總戶口價值計算,相對賞金更多

  • 推出初期更有特別賞金推廣,詳情請參閱繕發之備忘錄


如何運作?

Treasure Advantage 2_PB TC_0418-5.jpg






基本貨幣

「卓智投資計劃2」以美元計值。香港友邦保險或會酌情接納美元以外的貨幣的保費付款,所採用的匯率基於香港友邦保險不時參照市場匯率以誠信且商業上合理的方式而釐定,現行匯率可於aia.com.hk查詢。請註意,有關貨幣轉換將受匯率風險影響。若閣下以美元以外的貨幣支付定期保費,付款金額或會隨匯率變動而上漲或下跌。


繳付方式及最低保費要求閣下可選擇每月、每季度、每半年或每年繳付保費,最低定期保費供款是每月100美元、每季度300美元、每半年600美元或每年1,200美元。


繳交保費年期

香港友邦保險為不同年齡投資者提供的繳交保費年期選擇載列於下表:

繳交保費年期

投保人的繕發年齡

受保人的繕發年齡

5年

18至60歲

15天至60歲

6年

18至59歲

15天至59歲

7年

18至58歲

15天至58歲

8年

18至57歲

15天至57歲

9年

18至56歲

15天至56歲

10年

18至55歲

15天至55歲


最初供款期

根據閣下選定的繳交保費年期確定的最初供款期如下表所載:

繳交保費年期

最初供款期

(自保單日期起的月份數目)

5 - 9年

18

10年

20


特別賞金

倘閣下的基本保單生效,且「卓智投資計劃2」基本保單首年年繳保費金額高於或等於1,800美元,則當香港友邦保險收到首個保單年度的基本保單應繳保費付款時,香港友邦保險將按如下釐定的金額派發特別賞金:

特別賞金 =特別賞金率 x 繳交保費年期(按年計算)x首個保單年度的已繳保費

也就是說,閣下在基本保單中有權獲得的特別賞金總額,等於特別賞金率乘以繳交保費年期(按年計算),再乘以基本保單的年繳保費。


當前的特別賞金率如下所示:


首年年缴保费
(美元)

特别赏金率

1,800 - 2,499

0.3%

2,500 - 5,999

0.5%

6,000 - 29,999

0.7%

30,000或以上

1.0%

上述特别赏金率并不代表阁下投资的回报率或表现。

長期客戶獎賞

從繳交保費年期屆滿後的第壹個保單周月日起,如閣下的基本保單仍然有效,香港友邦保險將會按月將金額相等於最初供款戶口價值及延續供款戶口價值0.075%的長期客戶獎賞分別派發至最初供款戶口及延續供款戶口,直至「卓智投資計劃2」基本保單中止。


了解更多

投資選擇選項


註:以上信息源自香港友邦保險AIA官網




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香港基金:拆解投資相連保險保險陷阱-U型月供基金先跌後升


忍受了蝸居以后,家裏在香港首次置業,本來是一件很開心的事。但隨之而來的是30年的供樓壓力。父母都希望可以通過投資理財提早還清楼市按揭貸款。方法有很多種,有一種是一次過儲蓄一筆錢,然後每個月的基金派息去供每個月的貸款(派息基金),有宏利保險-宏利投資計劃。另一種是每個月多儲蓄一筆錢,用平均成本法,在十幾年后提早還完楼市按揭貸款(月供基金),有富通保險FTLife-「閃耀人生」。兩種投資理財的方法都會用到的產品是投資相連保險。




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    推廣期:2021年1月1日至2021年3月1日


    客戶於推廣期期間遞交「卓智投資計劃2」申請並於2021年3月31日或之前獲繕發,保單即可享有以下特別賞金。推廣優惠的計算方式:


    特別賞金=推廣優惠率*繳交保費年期(按年計算)*首個保單年度的已繳保費


    • 卓智投資計劃2(首年保費:1,800-2,499)(美元)-0.3%

    • 卓智投資計劃2(首年保費:2,500-5,999)(美元)-0.5%

    • 卓智投資計劃2(首年保費:6,000-29,999)(美元)-1.5%

    • 卓智投資計劃2(首年保費:30,999以上)(美元)-1.7%