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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港友邦保險AIA-「卓達智悅」

品牌 香港友邦保險AIA
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費
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品牌
香港友邦保險AIA
標簽1
投資相連保險ILAS
標簽2
一筆過保費
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「卓達智悅」是一項整付保費投資相連保險ILAS‍保單,並設可供選擇的額外投資保費,適合年齡介於18歲至70歲的申請人及年齡介於15日至70歲(包括首尾年歲)的受保人。香港友邦保險AIA可行使其酌情權接受高於該等年齡限制的申請。於保單有效期內,直到受保人年齡達到100歲,「卓達智悅」提供人壽保險及多項投資選擇。揀選可每月派息基金的投資選擇,每月可收取股息。


計劃特點:

  • 整付保費:15,000美元

  • 額外投資保費:4,000美元

  • 提取投資升值部份而無須繳付提款費用

  • 開戶賞金及特別賞金

  • 投資選擇:89(累積類別)、10(派息類別)




基本貨幣

「卓達智悅」以美元為貨幣單位。香港友邦保險或會酌情接納或收取非保單貨幣的保費付款,計算付款額的匯率,是基於香港友邦保險以誠信且商業上合理的方式,並不時參照現行市場匯率釐定。有關現行匯率請參閱aia.com.hk。


繳付保費閣下可選擇繳付最低整付保費15,000美元,開展閣下的投資相連保險保單。若於保單發出後閣下打算再作投資,可隨時繳付每次最低4,000美元的額外投資保費。香港友邦保險可行使其酌情權豁免該要求。香港友邦保險保留權利隨時退回、拒絕接收或限制保費的繳付金額及/或其保費等最低保費繳付次數。


提取投資升值部份而無須繳付提款費用

客戶可無須繳付提款費用而提取投資升值部份的戶口價值

戶口價值的投資升值部份(即免收費部份提款額)=總戶口價值-整付保費-開戶賞金-額外投資保費


隨時投入額外投資保費

客戶可隨時投入最少4,000美元的額外投資保費,捕捉投資良機,而無須申請新保單。


香港友邦保險的投資選擇平臺

「卓達智悅」提供多種投資選擇,客戶可投資於包括不同市場、投資策略、風險及資產類別的投資選擇。其中提供壹系列可派發現金股息的投資選擇。可派息投資選擇包括股票、債券及多元資產基金類別。每月派息(如有)而無須提款費用。現時更豁免轉賬費用。


開戶賞金

若整付保費金額(不包括任何額外投資保費)為15,000美元或以上,於投資壽險保單繕發時即可獲發壹次性的開戶賞金,並以單位形式存入閣下的戶口。

開戶賞金 = 開戶賞金率 x 整付保費


開戶賞金率為0.1%(根據香港友邦保險決定不時調整)。開戶賞金率並不代表回報率或閣下的投資表現。


特別賞金

特別賞金將自第60個保單週月日起派發,直至閣下的基本保單終止。特別賞金的計算方式如下:

特別賞金 =平均戶口價值 x 適用的每月特別賞金率


請註意,特別賞金率將適用於平均戶口價值,不論在計算特別賞金的月結日時,到底每項整付保費、開戶賞金及可供選擇的額外投資保費(如有)已經分配至戶口有多長的時間。


每月特別賞金率如下表所述:

平均戶口價值每月特別賞金率

首20,000美元0.2% ÷ 12

及後的30,000美元0.3% ÷ 12

及後的50,000美元0.4% ÷ 12

超過100,000美元的金額0.5% ÷ 12


特別賞金將會以相應投資相連保險保單週月日戶口內持有的投資選擇的單位形式,且以下壹個適當之評估日的賣出價存入戶口。


了解更多


註:以上信息源自香港友邦保險AIA官網


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    推廣期:2021年1月1日至2021年3月1日


    客戶於推廣期期間遞交「卓達智悅」申請並於2021年2月28日或2021年3月31日前獲繕發,保單即可享有以下開戶賞金率計算的開戶賞金。


    • 卓達智悅(壹筆過保費:15,000-49,999)(美元)-1.5%開戶賞金,0.5%開戶賞金

    • 卓達智悅(壹筆過保費:50,000-99,999)(美元)-3.5%開戶賞金,2.5%開戶賞金

    • 卓達智悅(壹筆過保費:100,000-299,999)(美元)-4.5%開戶賞金,3.5%開戶賞金

    • 卓達智悅(壹筆過保費:300,000-499,999)(美元)-5.5%開戶賞金,4.5%開戶賞金

    • 卓達智悅(壹筆過保費:500,000以上)(美元)-6.0%開戶賞金,5.0%開戶賞金

    • 卓達智悅(壹筆過保費:1,000,000以上)(美元)-6.5%開戶賞金,5.5%開戶賞金