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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港友邦保險AIA-「您想」投資連繫壽險計劃

品牌 香港友邦保險AIA
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費或定期保費
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香港友邦保險AIA
標簽1
投資相連保險ILAS
標簽2
一筆過保費或定期保費
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香港友邦保險AIA推出的「您想」投資連繫壽險計劃是一項結合壽險保障及投資的投資相連保險ILAS‍計劃,接受年齡介乎18歲至70歲(包括首尾年歲)的投保人申請,受保人的年齡則必須介乎15天至70歲(包括首尾年歲)。




保費

您必須於「您想」投資連繫壽險計劃保單生效期間定期繳付基本保費。基本保費的金額一般取決於基本保額、受保人的繕發年齡、性別及風險級別。以一名40歲非吸煙的男性受保人投保,基本保單的基本保額為最低要求的50,000美元或375,000港元為例,最低基本保費將為每年951美元或每年7,132.50港元。您亦可繳付整付投資及/或定期投資供款以提高投資總額。每筆整付投資或年度化定期投資的最低金額為100美元或800港元。


就月供基金的分配指示而言,每筆整付投資的最低金額為100美元或800港元。而每筆定期投資的最低金額如下:


繳付方式

最低定期投資金額

月繳

8.33美元或66.64港元

季繳

25美元或200港元

半年繳

50美元或400港元

年繳

100美元或800港元


就派息基金的分配指示而言,每筆整付投資的最低金額為2,000美元或16,000港元。而每筆定期投資 的最低金額如下:

繳付方式

最低定期投資金額

月繳

2,000美元或16,000港元

季繳

6,000美元或48,000港元

半年繳

12,000美元或96,000港元

年繳

24,000美元或192,000港元


總戶口價值

您就基本保單及附加契約(若適用)支付的所有保費,經扣除保費費用後將用以認購您揀選的投資選擇的單位。這些單位將在名義上分配至您的基本保單,用以釐定基本保單的價值及利益。


身故賠償

倘若受保人不幸身故,香港友邦保險將向受益人支付總戶口價值加上以下(a)、(b)兩項的較高者:

  • 基本保額;及

  • 總戶口價值的5%

您可根據您的保障需要訂定基本保額(首7個保單年度的最低要求為50,000美元或375,000港元; 及第8個保單年度起為20,000美元或150,000港元)。


暫停繳費

由「您想」投資連繫壽險計劃第3個保單年度起,只要總戶口價值足以支付相關的收費及費用,以及附加契約(若適用)的保費,您便可申請暫停繳付保費。請註意,在暫停繳費期間,該等收費及費用和附加契約(若適用)的保費將繼續在基本保單生效期間從基本保單中扣除。


投資選擇及其調配

「您想」投資連繫壽險計劃提供多項投資選擇,以配合您的風險承受水平和投資策略。當您的投資策略有任何轉變時,您可免費調配基本保單內的投資選擇單位。進行投資選擇調配的最低金額為每宗交易100美元或800港元;每筆調配至每項投資選擇(現金分派)的交易的最低投資金額為2,000美元或16,000港元。


部份提款

您可以免費贖回投資選擇單位,以提取總戶口價值的一部份。但請註意,經部份提款後,香港友邦保險不再提供條件限定十年不失效權益,而總戶口價值亦將會減少,導致身故賠償隨之減少。


條件限定十年不失效權益

假如您揀選的投資選擇表現欠佳,您的總戶口價值可能會顯著地下跌。但即使總戶口價值不足以支付相關收費及費用,透過條件限定十年不失效權益,香港友邦保險仍保證基本保單及相關附加契約(如有)於首10個保單年度內維持生效。您必須在首10個保單年度符合以下要求,條件限定十年不失效權益才會維持有效:

  • 沒有暫停繳費;

  • 未曾從基本戶口作出部份提款;及

  • 保單未曾失效和復效。


長期客戶獎賞

若「您想」投資連繫壽險計劃在第20個保單週年日仍然生效,而且您在首20個保單年度內繳交不少於120個保單月份的基本保費,您將可獲得一次性的長期客戶獎賞,最高金額相當於首個保單年度所繳交的基本保費。如果您曾經暫停繳費,或基本保費在首20個保單年度內減少,長期客戶獎賞亦將減少。


了解更多

‍投資選項簡介

‍AIA智能投資服務


註:以上信息源自香港友邦保險AIA官網


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