- 搜索香港保險或香港理財
- 香港保險公司及紅利實現率
- 更多香港理財資訊
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司新產品：香港友邦保險推出AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃 近4倍高杠桿終身人壽保險具市場競爭力
香港友邦保險宣布推出AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃，幫助高淨值客戶提前部署，讓財富傳承更具彈性。
「財富恆裕2．蔚」壽險計劃特設極具市場競爭力，接近4倍的高槓桿人壽保障，以相同保費，AIA「財富恆裕2．蔚」的客戶較市場上的同類型終身人壽保險產品，可獲取更大保障額，更有效作財富傳承；而高達2,000萬美元的「預先核保選項」屬市場首創，客戶在成功投保首份保單後，於指定時間及在已預先批核的保額範圍內，可以簡化醫療核保程序，投保另一份甚至多份AIA「財富恆裕2．蔚」保單。
此外，終身人壽保險計劃為客戶提供多個靈活選項，「精神上無行為能力選項」讓客戶可因應個人精神健康狀況，預先指定一位家庭成員作為代領人，代表客戶提取保單價值，以應付及保障家人各種經濟需要；而升級「身故理賠金支付辦法」讓客戶能預先設定首次支付身故理賠金日期、賠償金額及賠償方式，及早安心計劃財富分配，靈活穩妥安排傳承。
由即日起至2022年12月31日，客戶成功投保AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃，可享有一系列尊屬禮遇，包括保費折扣、簡易核保程序、放寬醫療核保要求、降低最低保額要求以及米芝蓮星級餐廳精緻晚餐體驗。以受保人為50歲男性非吸煙者為例，投保AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃1,000萬美元保障額，整付保費為259.3萬美元，即槓桿接近4倍。
AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃是一份保障受保人一生之終身人壽保險Whole Life產品，長遠累積財富，提供保證現金價值以及優厚的潛在回報（非保證紅利及分紅），投保只須繳付一次性保費，產品主要特色包括：
具市場競爭力接近4倍高槓桿保障-以相同保費比較市場上同類型終身人壽保險產品 ，AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃的客戶，可獲取更大保障額，人壽保障的槓桿更可接近4倍，甚具市場競爭力。
市場首創高達二千萬美元預先核保總額-計劃提供「預先核保選項」，滿足客戶預計在不久將來會有更大的人壽保障需要。客戶可在投保首份計劃時申請「預先核保選項」，並根據自定的人壽保障總額預先通過醫療核保程序，便可於36個月內通過簡易醫療核保，直接為同一受保人根據已預先批核的人壽保障總額，投保一份甚至多份AIA「財富恆裕2．蔚」壽險計劃的新保單，預先核保總額最高可達2,000萬美元。
「精神上無行為能力選項」-客戶可預先指定一位家庭成員為代領人，若客戶不幸被診斷為永久精神上無行為能力人士，該代領人可代表客戶提取指定百分比或全數的保單金額，以應急需。
升級「身故理賠金支付辦法」-客戶除可預先選擇以一筆過或定期方式派發身故理賠金予受益人外，更可預先決定首次派發賠償的日期，財富傳承更富彈性，靈活貼合個人需要。
更多文章：