- 搜索香港保險或香港理財
- 香港保險公司及紅利實現率
- 更多香港理財資訊
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司業績：香港友邦保險第2季訪港內地客新造業務價值按季增6成 新客比例持續
香港友邦保險AIA區域首席執行官及集團首席分銷總監陳榮聲表示，香港友邦保險港澳上半年為集團新業務價值帶來最大貢獻，主要受惠於中國內地訪港客需求增加，以及本地客戶有雙位數字的新業務價值增長。他指第2季，客戶對保障型保險需求上升，季內有接近40%新保單是來自危疾保障產品。
陳榮聲指，第2季，訪港內地客戶新造業務價值按季增長64%，季內訪港內地客當中有79%對香港友邦保險而言是新客，比對首季相關比例為59%有所提升，可見新客佔比在第2季提升不少，故相信內地客戶來香港買保險的趨勢會持續。而第2季，訪港澳的內地客戶平均保費約為2萬美元，按季持平，但對比疫前是接近1倍升幅。對於內地業務和香港業務上半年新業務價值利潤率按年下跌逾10個百分點，集團首席執行官兼總裁李源祥表示，該利潤率的計算方法本身是有折扣因素，折扣後上半年內地和香港的相關利潤率仍有50%以上，仍是較健康而吸引的盈利。
陳榮聲補充，上半年中國內地新業務價值率按年跌，最大原因是銀保渠道有大增長，期內友邦和東亞銀行 、郵儲行的合作良好，上半年友邦中國的銀保渠道的新業務價值按年增長近3倍，因為銀保渠道的銷售以儲蓄型保險為主，故該方面利潤率會拉低整體中國內地業務利潤率。不過，他亦提到，友邦中國內地營銷員渠道利潤率仍高近60%。
陳榮聲又指，港澳業務方面，由於產品需求尤其是第1季開關時明顯，內地訪客增速巨，而內地客來港買儲蓄型保險需求大，故拉高了儲蓄型保險產品佔比，惟第2季，即使是內地客來香港港買保險，購買危疾保障的佔比，在整體保單中增加5個百分點，至接近4成。新業務價值利潤率會隨著客戶對於保障、儲蓄型保險產品需求而變化。陳榮聲補充，另一種新業務價值利潤率的計算，是將新業務利潤的現時價值除以保費的現時價值，計算出來內地和港澳今年上半年的利潤率為10%，和去年同期相若，亦屬健康水平。內地監管部門近月要求保險公司停售3.5%利率的增額終身壽產品，陳榮聲表示，友邦中國並無在營業員渠道銷售該類產品，故該內地法規改變對友邦AIA業務影響輕微。
更多文章：