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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
AIA友邦強積金優選計劃-均衡組合約50%投資於股票，其餘投資於現金及債券。
基金經理
柏瑞投資香港有限公司及摩根基金(亞洲)有限公司
投資項目分配
AIA友邦強積金優選計劃-均衡組合的首要目標是在溫和風險範疇內盡量提高其以港元計算的長期資本增值。第二目標則是長遠超越香港物價通脹。均衡組合力求透過一項專業管理投資組合而達致此等投資目標，而該組合乃投資於兩項或以上的核準匯集投資基金（及在許可情況下，積金局及證監會所批準的任何其他獲準投資項目）。均衡組合旨在提供長遠超越香港物價通脹的預期回報。
均衡組合的資產分配政策通常是持有50%的股票，其餘資產則投資於現金及債券。均衡組合的資產亦可投資於一般規例所容許的任何國家的任何市場。投資經理將在市場上挑選可令均衡組合達致其既定投資目標的核準匯集投資基金。
受托人評論
AIA友邦強積金優選計劃-均衡組合在過去一年、五年和十年表現落後於市場中位數，但成立至今表現領先於市場中位數。截至二零二零年十一月三十日基金於上述期間的表現亦領先於香港綜合消費物價指數。
投資經理表示，在均衡組合持股當中，對歐洲股票和日本股票的較高持比及對香港股票的較低持比，是主要利淡表現的因素。固定收益方面，對環球固定收益的較低持比為表現帶來重大貢獻，亞洲債券持倉則略為削弱表現。整體而言，投資經理選擇和證券選擇利好表現，但資產配置則略為利淡表現。
基金風險類別
4
資產分布
歐洲股票：10.39%
香港股票：15.38%
日本股票：6.84%
美國股票：10.59%
其他股票：7.34%
其他債券：43.43%
現金及其他：6.06%
註：以上信息源自香港友邦強積金AIA官網
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