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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港友邦強積金-穩定資本組合

品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.93%
基金收費 最高1.625%
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品牌
AIA友邦強積金優選計劃
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.93%
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基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合約70%投資於債券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目,其餘投資於股票。


基金經理

柏瑞投資香港有限公司及摩根基金(亞洲)有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合的首要目標是盡量減低其以港元計算的短期資本風險。第二目標則是透過有限投資於全球股票而提高其長遠回報。穩定資本組合力求透過一項專業管理投資組合而達致此等投資目標,而該組合乃投資於兩項或以上的核準匯集投資基金(及在許可情況下,積金局及證監會所批準的任何其他獲準投資項目)。穩定資本組合不保證付還本金。穩定資本組合旨在提供長遠超越港元存款利率的預期回報。


穩定資本組合的資產分配政策通常是將較大部分的資產投資於債券及現金,其餘資產則投資於股票。組合的資產亦可投資於一般規例所容許的任何國家的市場。投資經理將在市場上挑選可令穩定資本組合達致其既定投資目標的核準匯集投資基金。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合在過去一年、五年和十年表現落後於市場中位數,但成立至今表現略為領先於市場中位數。截至二零二零年十一月三十日基金於上述期間的表現亦領先於1個月港元存款利率。


投資經理表示,在穩定資本組合持股當中,對歐洲股票、日本股票和亞洲股票(日本和香港除外)的較高持比,是主要利淡表現的因素。固定收益方面,對環球固定收益的較低持比為表現帶來貢獻,亞洲債券持倉則略為削弱表現。整體而言,投資經理選擇和證券選擇利好表現,但資產配置則略為利淡表現。


基金風險類別

4


資產分布

歐洲股票:6.39%

香港股票:8.71%

日本股票:4.36%

美國股票:6.49%

其他股票:4.68%

港元債券:4.69%

其他債券:56.09%

現金及其他:8.59%


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註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網




混合資產基金:


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