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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

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友邦強積金-穩定資本組合

二維碼
品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
標簽3 摩根基金經理
最近開支比率 1.93%
基金收費 最高1.625%
立即預約
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基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合約70%投資於債券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目,其餘投資於股票。


基金經理

柏瑞投資香港有限公司及摩根基金(亞洲)有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合的首要目標是盡量減低其以港元計算的短期資本風險。第二目標則是透過有限投資於全球股票而提高其長遠回報。穩定資本組合力求透過一項專業管理投資組合而達致此等投資目標,而該組合乃投資於兩項或以上的核準匯集投資基金(及在許可情況下,積金局及證監會所批準的任何其他獲準投資項目)。穩定資本組合不保證付還本金。穩定資本組合旨在提供長遠超越港元存款利率的預期回報。


穩定資本組合的資產分配政策通常是將較大部分的資產投資於債券及現金,其餘資產則投資於股票。組合的資產亦可投資於一般規例所容許的任何國家的市場。投資經理將在市場上挑選可令穩定資本組合達致其既定投資目標的核準匯集投資基金。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-穩定資本組合在過去一年、五年和十年表現落後於市場中位數,但成立至今表現略為領先於市場中位數。截至二零二零年十一月三十日基金於上述期間的表現亦領先於1個月港元存款利率。


投資經理表示,在穩定資本組合持股當中,對歐洲股票、日本股票和亞洲股票(日本和香港除外)的較高持比,是主要利淡表現的因素。固定收益方面,對環球固定收益的較低持比為表現帶來貢獻,亞洲債券持倉則略為削弱表現。整體而言,投資經理選擇和證券選擇利好表現,但資產配置則略為利淡表現。


基金風險類別

4


資產分布

歐洲股票:6.39%

香港股票:8.71%

日本股票:4.36%

美國股票:6.49%

其他股票:4.68%

港元債券:4.69%

其他債券:56.09%

現金及其他:8.59%


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註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網


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