• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

  • 1/2

香港友邦強積金-核心累積基金

品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 0.81%
基金收費 0.75%
立即預約
產品參數
品牌
AIA友邦強積金優選計劃
標簽1
混合資產基金
標簽2
被動式基金
最近開支比率
0.81%
基金收費
0.75%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金有55%-65%投資於較高風險資產,35%-45%投資於較低風險資產。‍


基金經理

領航投資香港有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金乃屬聯接基金,只投資於一項名為領航均衡增長基金的核準匯集投資基金。核心累積基金的投資目標是透過環球分散方式間接投資,以提供資本增值。核心累積基金是一項混合資產基金,適用於持有中至長期投資觀點,並希望透過資本增值和適度收益帶來回報的成員。


相關投資經理在管理投資組合時將採取被動式投資策略,透過抽樣技術把幾乎所有資產投資於核心累積基金參考組合所涵蓋的成分證券。有關投資策略旨在以具成本效益的方式提供與核心累積基金的參考組合一致的投資回報。


核心累積基金將投資於領航基金系列內的領航均衡增長基金,從而投資於環球市場內的核準證券交易所上市股本證券、政府債券、貨幣市場工具、緊貼指數集體投資計劃及一般規例所準許的其他投資。除受下段所載限制所限,相關投資經理有權決定領航均衡增長基金於股本證券、固定入息工具,及集體投資計劃(包括緊貼指數集體投資計劃)及其他投資的投資分配比例。


AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金將透過該項基礎投資,間接持有其 60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產。雖然核心累積基金的目標是間接持有其60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產,但較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢而在55%至65%之間上落。組合並無對任何特定國家或貨幣的指定投資配置。


相關投資經理在管理投資組合時將採取被動式投資策略,透過抽樣技術把幾乎所有資產投資於核心累積基金參考組合所涵蓋的成分證券。領航均衡增長基金的投資經理將致力持有一系列證券,其整體主要特點與核心累積基金的參考組合大致相同:

  • 就股票投資而言,涵蓋廣泛多元化的股票組合,並且在國家比重、行業比重、市值及其他股票財務特點等因素方面與核心累積基金參考組合所涵蓋的股票大致相同;及

  • 就債券投資而言,將會考慮國家比重、存續期及現金流等因素。在推出時,核心累積基金的參考組合的比重為:60%富時強積金環球指數(港元非對沖總回報)+37%富時強積金世界國債指數(港元對沖總回報)+3%提供強積金訂明儲蓄利率作回報的現金或貨幣市場工具 ( 港元非對沖總回報 ) ,參考組合可隨時更改。

期內環球股票和環球固定收益均表現強勁,主要因為環球央行推行利好貨幣政策,以及聯儲局立場逆轉,改為放寬貨幣政策。此外,環球經濟增長持續靠穩,為投資氣氛帶來支持,但中美貿易糾紛令市場趨於波動。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金在過去一年和成立至今表現略為落後於其參考投資組合。成分基金與相關基金之間的現金流模式差異,以及相關基金與其相關基準之間的追蹤差異是基金表現落後的主要原因。


投資經理表示,證券選擇和資產配置均拖累年內核心累積基金表現。綜觀證券選擇,主要利淡表現的是選股,而現金持倉是資產配置的主要不利因素。期內,環球資本市場可分為三個階段說明。第一階段是隨著利率下跌和貿易不明朗因素減少,股票價格上升。第二階段源於疫情和各國推行封城措施之後,股市急跌,信貸息差擴闊,決策官員亦推行一系列扶持措施穩定市場。第三階段始於二零二零年四月,市場開始回升。


基金風險類別

4


資產分布

日本股票:5.04%

美國股票:34.09%

其他股票:21.25%

法國債券:3.43%

日本債券:3.27%

美國債券:15.40%

其他債券:13.61%

現金及其他:3.91%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網




混合資產基金:


評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論