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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富,把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。


服務範圍:

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友邦強積金-核心累積基金

二維碼
品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
標簽3 友邦基金經理
最近開支比率 0.81%
基金收費 0.75%
立即預約
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基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金有55%-65%投資於較高風險資產,35%-45%投資於較低風險資產。‍


基金經理

領航投資香港有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金乃屬聯接基金,只投資於一項名為領航均衡增長基金的核準匯集投資基金。核心累積基金的投資目標是透過環球分散方式間接投資,以提供資本增值。核心累積基金是一項混合資產基金,適用於持有中至長期投資觀點,並希望透過資本增值和適度收益帶來回報的成員。


相關投資經理在管理投資組合時將採取被動式投資策略,透過抽樣技術把幾乎所有資產投資於核心累積基金參考組合所涵蓋的成分證券。有關投資策略旨在以具成本效益的方式提供與核心累積基金的參考組合一致的投資回報。


核心累積基金將投資於領航基金系列內的領航均衡增長基金,從而投資於環球市場內的核準證券交易所上市股本證券、政府債券、貨幣市場工具、緊貼指數集體投資計劃及一般規例所準許的其他投資。除受下段所載限制所限,相關投資經理有權決定領航均衡增長基金於股本證券、固定入息工具,及集體投資計劃(包括緊貼指數集體投資計劃)及其他投資的投資分配比例。


AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金將透過該項基礎投資,間接持有其 60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產。雖然核心累積基金的目標是間接持有其60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產,但較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢而在55%至65%之間上落。組合並無對任何特定國家或貨幣的指定投資配置。


相關投資經理在管理投資組合時將採取被動式投資策略,透過抽樣技術把幾乎所有資產投資於核心累積基金參考組合所涵蓋的成分證券。領航均衡增長基金的投資經理將致力持有一系列證券,其整體主要特點與核心累積基金的參考組合大致相同:

  • 就股票投資而言,涵蓋廣泛多元化的股票組合,並且在國家比重、行業比重、市值及其他股票財務特點等因素方面與核心累積基金參考組合所涵蓋的股票大致相同;及

  • 就債券投資而言,將會考慮國家比重、存續期及現金流等因素。在推出時,核心累積基金的參考組合的比重為:60%富時強積金環球指數(港元非對沖總回報)+37%富時強積金世界國債指數(港元對沖總回報)+3%提供強積金訂明儲蓄利率作回報的現金或貨幣市場工具 ( 港元非對沖總回報 ) ,參考組合可隨時更改。

期內環球股票和環球固定收益均表現強勁,主要因為環球央行推行利好貨幣政策,以及聯儲局立場逆轉,改為放寬貨幣政策。此外,環球經濟增長持續靠穩,為投資氣氛帶來支持,但中美貿易糾紛令市場趨於波動。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-核心累積基金在過去一年和成立至今表現略為落後於其參考投資組合。成分基金與相關基金之間的現金流模式差異,以及相關基金與其相關基準之間的追蹤差異是基金表現落後的主要原因。


投資經理表示,證券選擇和資產配置均拖累年內核心累積基金表現。綜觀證券選擇,主要利淡表現的是選股,而現金持倉是資產配置的主要不利因素。期內,環球資本市場可分為三個階段說明。第一階段是隨著利率下跌和貿易不明朗因素減少,股票價格上升。第二階段源於疫情和各國推行封城措施之後,股市急跌,信貸息差擴闊,決策官員亦推行一系列扶持措施穩定市場。第三階段始於二零二零年四月,市場開始回升。


基金風險類別

4


資產分布

日本股票:5.04%

美國股票:34.09%

其他股票:21.25%

法國債券:3.43%

日本債券:3.27%

美國債券:15.40%

其他債券:13.61%

現金及其他:3.91%


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註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網


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