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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港友邦強積金-中港動態資產配置基金

品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.2%
基金收費 最高1.2%
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產品參數
品牌
AIA友邦強積金優選計劃
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.2%
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基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-中港動態資產配置基金約10%至90%投資於股票,可把其最多9%的資產投資於追蹤黃金價格的交易所買賣基金,其餘主要為債務證券。


基金經理

東方匯理資產管理香港有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-中港動態資產配置基金乃屬聯接基金,只投資於一項名為惠理靈活配置基金的核準匯集投資基金(惠理精選投資基金的附屬基金)。中港動態資產配置基金的投資目標旨在透過惠理靈活配置基金

  • 主要投資於香港及中國股票和債務證券,並把其最多9%的資產投資於追蹤黃金價格的交易所買賣基金及

  • 採取動態資產配置策略,以追求長期資本增值潛力,而波幅在中至高水平。

中港動態資產配置基金將適合願意承擔較平均為高之風險以追求長期資本增值潛力之成員。


惠理靈活配置基金可根據中國及香港市況透過投資於其他核準匯集投資基金,分配10%至90%的資產於香港及中國股票,其餘則主要投資於香港及中國債務證券(包括離岸人民幣債券),並把其最多9%的資產投資於追蹤黃金價格而且不時獲積金局核準為準許投資項目的交易所買賣基金。


股票部分將採用篩選模型從富時強積金香港指數中選股,該模型旨在透過分析多項量化數據(例如:股值、股本回報率、波幅和市值),識別富時強積金香港指數內的投資機會。債務證券將主要為中國及香港債務證券,此等債務證券由

  • 在中國及/或香港上市、成立或經營主要業務,或大部分盈利或收益來自或預期來自中國及/或香港,或其部分資產、生產活動或其他業務利益以中國及/或香港為基地或與之有關的企業或發行人;以及

  • 位於中國或香港的政府及政府相關實體發行。離岸人民幣債券的投資可包括由主權國、政府機構、超國家機構、銀行、企業及獲豁免機關在中國境外發行或分銷的固定及浮動利率證券、可換股債券及票據。

現時不會投資於在中國境內發行的債務證券,但可能投資於由在中國及香港境外但在亞洲區內成立的發行人(包括企業、政府和政府相關實體)所發行的債務證券,而且此等發行人與中國及/或香港有關連或其部分營運、收益、資產、生產活動或其他業務利益以中國及/或香港為基地或與之有關。


惠理靈活配置基金的資產分配將因應基礎投資經理對經濟及市場前景的看法而有所改變,在預期股票市場前景理想時分配較多的資產於股票;在預期股票市場前景中性時均衡分配資產於股票及債務證券;以及在預期股票市場前景欠佳時分配較多的資產於債務證券及現金。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-中港動態資產配置基金在過去一年和成立至今表現落後於基準。


相關核準匯集投資基金的投資經理表示,期內中國股市表現出色-中國最先備受疫情打擊,因為疫情帶來的影響前所未見,令當地經濟首次錄得收縮,其後政府在控疫方面取得成效,刺激經濟出現V形復蘇,帶動中國在年底重返疫前增長走勢。上述情況罕見,為股市表現帶來重要的利好因素。


投資經理認為疫情的最壞情況已成過去。預計疫苗面世有望在二零二一年逐步推動經濟重啟和復甦。經濟前景趨於穩定和寬鬆政策應有助支持投資信心。經濟廣泛復甦將改善投資經理在二零二零年所見的復蘇步伐不一情況,並預期二零二一年行業回報將較為均衡。就中國股市而言,投資經理認為部分在疫情爆發前已出現的結構性趨勢,將繼續為經濟轉型帶來影響,並讓其可挑選未來表現優秀的企業。


基準/業績目標

(50%富時強積金香港指數 + 25%Markit iBoxx 亞洲本幣債券指數(香港) + 25% 3 個月香港銀行同業拆息)


基金風險類別

NA


資產分布

銀行:9.95%

資本物品:4.31%

多元化財務:8.75%

保險:7.39%

媒體和娛樂:6.48%

地產:14.17%

主權債:6.79%

電訊服務:4.20%

公用事業:8.60%

其他行業:16.25%

現金及其他:13.11%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網




混合資產基金:




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