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本網站是由香港保險經紀人創立的，香港理財產品繁多，本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職高級，從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市，成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠，負責，中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要，選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求，制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討，幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。
服務範圍：
香港強積金管理
香港保險產品比較
舊有保單跟進及檢討
基金投資
移民轉介
物業買賣轉介
按揭轉介
基金類別
AIA友邦強積金優選計劃-富達穩定資本基金約70%投資於債券及現金或與現金具有同等套現能力的投資項目，其餘投資於股票。
基金經理
富達基金（香港）有限公司
投資項目分配
AIA友邦強積金優選計劃-富達穩定資本基金乃屬聯接基金，只投資於一項名為富達環球投資基金-資本穩定基金的核準匯集投資基金；其目標是取得長期的正回報及集中投資於較少波動的資產，例如債券及現金，同時保留若幹股票投資。富達穩定資本基金也維持廣泛的地域多元化投資（惟可稍為偏重香港）以及確保資本基礎在短期內附帶的風險有限。富達穩定資本基金不保證付還本金。
除持有小部分現金或與現金具有同等套現能力的投資項目作營運用途外，預期富達穩定資本基金只投資於富達環球投資基金-資本穩定基金。預期富達環球投資基金-資本穩定基金會將資產之30%投資於股票及資產之70%投資於債券及現金。而富達環球投資基金-資本穩定基金將主要投資於香港、日本、亞太地區（除日本及香港）、美洲及歐洲市場。
受托人評論
AIA友邦強積金優選計劃-富達穩定資本基金在過去一年表現落後於市場中位數，但五年和成立至今表現領先於市場中位數。
投資經理表示，年內經理增加對主要地區股票市場的配置，並減持債券。整體而言，富達穩定資本基金維持對優質債券和香港股票的重大配置。在債券的強勁表現帶動下，基金在年內締造正回報。股票配置亦為回報帶來重大貢獻。環球金融市場在期內走勢反復波動的情況下締造正回報。市場在二月至三月期間急跌，因為疫情令環球經濟增長前景受壓。隨著各國政府推行龐大的刺激經濟措施，以減輕疫情對經濟的影響，加上環球經濟活動復甦，以及疫苗和療法有望面世的利好消息，均推動市場自四月開始回升。在此環境下，富達穩定資本基金對香港、日本和美國股票的配置為表現大幅增值。對歐洲和其他亞太股票市場的投資亦利好表現。此外，環球債券市場表現造好，帶動債券配置為回報帶來貢獻。投資組合的信貸持倉為表現帶來貢獻。
基金風險類別
4
資產分布
歐洲股票：6.45%
香港股票：9.37%
日本股票：4.44%
美國股票：7.05%
其他股票：4.46%
港元債券：10.23%
其他債券：58.10%
現金及其他：-0.10%
註：以上信息源自香港友邦強積金AIA官網
混合資產基金：
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