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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

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  • 香港保險產品比較

  • 香港基金表現檢討

  • 保險金信托服務轉介

友邦強積金-基金經理精選退休基金

二維碼
品牌 AIA友邦強積金優選計劃
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
標簽3 柏瑞基金經理
最近開支比率 1.66%
基金收費 最高1.73%
立即預約
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基金類別

AIA友邦強積金優選計劃-基金經理精選退休基金約10%至90%投資於股票,其餘為債券、貨幣市場工具及現金。


基金經理

柏瑞投資香港有限公司


投資項目分配

AIA友邦強積金優選計劃-基金經理精選退休基金的目標是透過一個投資於兩項或以上核準匯集投資基金及/或核準指數計劃的專業管理投資組合取得長期資本增值。基金經理精選退休基金將採取動態的資產配置策略,以取得最高長期資本增值。基金經理精選退休基金將適合願意承擔較平均為高之風險以取得長期資本增值之成員。


基金經理精選退休基金可根據環球市況分配10%至90%的資產於股票,其餘則投資於債券、貨幣市場工具及現金。基金經理精選退休基金可在一般規例容許的情況下投資於不同國家或市場的股票、債券、貨幣市場工具及現金。投資經理可全權酌情分配基金經理精選退休基金的資產於上述資產類別。資產的分配將因應投資經理對經濟及市場前景的看法而有重大改變,在預期股票市場前景理想時分配較多的資產於股票,在預期股票市場前景中性時均衡分配資產,及在預期股票市場前景欠佳時分配較多的資產於債券、貨幣市場工具及現金。


投資經理將在市場上挑選可令基金經理精選退休基金達致其既定投資目標的核準匯集投資基金及核準指數計劃。


受托人評論

AIA友邦強積金優選計劃-基金經理精選退休基金在過去一年和五年表現落後於市場中位數,但過去十年和成立至今表現領先於市場中位數。


投資經理表示,對香港股票的較高持比帶來主要貢獻,而對美國股票和歐洲股票的較高持比則利淡基金表現。固定收益方面,基金經理精選退休基金對環球固定收益和亞洲債券持倉的較低持比,是主要利淡表現的因素。整體而言,經理挑選和證券選擇的超額回報為表現帶來最大貢獻,資產配置則略為利淡表現。基金經理精選退休基金投資策略以總回報為焦點,投資經理以過去五年的滾動週期計算,尋求在市場週期實現實質回報和適度波幅。


基金風險類別

5


資產分布

歐洲股票:12.47%

香港股票:18.10%

日本股票:8.43%

美國股票:12.63%

其他股票:8.80%

其他債券:34.11%

現金及其他:5.46%


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註:以上信息源自香港友邦強積金AIA官網


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