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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港安盛保險AXA-「雋盈II」人壽保障計劃

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 終身人壽保險Whole Life
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香港安盛保險AXA
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終身人壽保險Whole Life
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人生的成就與成功不應受到時間規限,而細心規劃的長遠目標更可在漫漫人生路上為您導航,帶您邁向理想未來,及早為摯愛家人規劃財富承傳。


「雋盈II」人壽保障計劃為分紅壽險計劃,提供終身人壽保險Whole Life保障(直至138歲)。計劃提供保證現金價值,並以終期紅利增加潛在回報。「雋盈II」人壽保障計劃更讓您提取款額以作緊急現金,同時您也可尊享轉換至AXA香港安盛保險的年金計劃的權利。


計劃特點:

  • 靈活提取現金 終身實現財富累積

  • 終身保障 計劃財富承傳

  • 終身靈活安排 切合不斷轉變的需要






靈活提取現金 終身實現財富累積

  • 保證現金價值 助您規劃未來

「雋盈II」人壽保障計劃為您提供現金價值。此現金價值由香港安盛保險所保證,並在保單期滿或保單退保時可獲支付,助您及早規劃未來、享受財富增值。

  • 終期紅利 增加潛在回報

終期紅利在第3個保單年度結束後,在保單期滿、保單退保或被保人身故時可獲支付的紅利。終期紅利並非保證,香港安盛保險可不時減少或增加。

  • 終期紅利鎖定選擇權

「雋盈II」人壽保障計劃通過終期紅利鎖定選擇權助您抓緊和穩握市場良機。


從「雋盈II」人壽保障計劃第15個保單在周年日開始,在每個保單周年日起計的30天內,受限於香港安盛保險的批核和必須符合香港安盛保險屆時生效的行政規則下,您或可申請每年轉移終期紅利最新價值的最多10%至終期紅利鎖定戶口,作該轉移的終期紅利金額為鎖定金額,而在保單年度轉移終期紅利最新價值至鎖定戶口的指定百分比則為已行使率。從第15個保單周年日起計,所有保單年度合共的已行使率不得超過鎖定總上限率(現時為終期紅利的60%)。


一旦鎖定金額獲香港安盛保險批核,該鎖定金額將由終期紅利中扣除,並在切實可行的期限內盡早轉移至終期紅利鎖定戶口。在行使終期紅利鎖定選擇權後,在相關保單年度的終期紅利和任何香港安盛保險可能在其後保單年度宣派的終期紅利因此而相應地減少,但名義金額將維持不變。


此外,您或可通過終期紅利鎖定戶口的價值賺取利息,助您進一步累積財富。利率並非保證,並由香港安盛保險以絕對酌情權不時厘定。


從終期紅利鎖定戶口提取款額

您可隨時申請以一次性方式提取部份或全部終期紅利鎖定戶口的價值,而無須保單退保,以應付人生不同階段的財務需要。


終身保障 計劃財富承傳

「雋盈II」於整個保障期內提供人壽保障,讓您倍感安心。當被保人步入銀發之年,人壽保障將逐漸下降,而此計劃則能同時兼備人壽保障和儲蓄方案。


當被保人不幸身故,指定受益人將獲支付身故保險賠償,其金額相當於名義保費和保證身故保險賠償(以較高者為準),加上任何終期紅利和任何終期紅利鎖定戶口的價值,再扣除任何欠款。


終身靈活安排 切合不斷轉變的需要

  • 身故保險賠償支付選項

為提升靈活彈性,您可選擇身故保險賠償以一筆過或分期形式支付。如果您選擇以分期行使收取款額。若被保人不幸身故,身故保險賠償將按香港安盛保險同意在一段指定期間內以定期方式分期給付,但尚未支付的余額將香港安盛保險不時以絕對酌情權厘定的利率累積利息,直至身故保險賠償已全數支付。

  • 透過保單貸款支取現金

如您急需現金周轉,您可於第一個保單年度後申請保單貸款,惟須香港安盛保險批準。

  • 轉換至年金計劃之權利

為配合您的退休規劃目標,由「雋盈II」人壽保障計劃第10個保單周年日起,您可將您的保單轉換至香港安盛保險提供的任何年金計劃,惟相關的年金計劃受限於相關規定及須獲香港安盛保險批準。


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註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網

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