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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港安盛保險AXA-「雋宇II」投資保險計劃

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 定期保費
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香港安盛保險AXA
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投資相連保險ILAS
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香港安盛保險推出的「雋宇II」投資保險計劃是一份投資相連保險ILAS‍計劃。「雋宇II」投資保險計劃提供不同的目標供款年期選擇,在此期間,您同意每月、每半年或每年繳付定期保費。您可選擇的目標供款年期(年期必須以整年計算,而不得以少於整年的期間計算) 如下所載。在目標供款年期屆滿時,您可選擇保留保單。在此情況下,於目標供款年期結束後毋須再繳付定期保費,但適用的保單收費仍然會從您的保單扣除,而您的投資將須承受市場風險。


「雋宇II」投資保險計劃可供年齡介乎14天至55歲的建議被保人和年齡介乎18歲至55歲的建議保單持有人 (按上一個生日所屆年齡計算)投保。


保費分配

「雋宇II」投資保險計劃提供6種貨幣以供選擇,分別為港元、美元、歐羅、英鎊、澳元及新加坡元。於簽發保單時釐定的保單貨幣將不可更改。當您申請投保「雋宇II」投資保險計劃時,只要符合下表所列的最低定期保費要求,即可自選定期保費的金額和繳付模式。若經香港安盛保險批準,您可更改保費繳付模式。請聯絡香港安盛保險作有關安排。


您的定期保費毋須預先扣除保費費用。您所繳付的定期保費將由香港安盛保險根據您的投資選擇分配指示,以分配投資選擇的名義單位至保單內,但您的保單須繳付相關的保單收費。


香港安盛保險保留增加或減少最低定期保費金額之權利。屆時,香港安盛保險將預先於不少於1個月前向您發出書面通知。您的盛躍申請(包括您的保單之定期保費的最高金額) 須受核保要求所規限。


最初供款戶口及累積供款戶口

您應在所選的整段目標供款年期繳付定期保費。您可於最短供款年期後申請保費假期以暫停繳付定期保費。但請註意,行使保費假期將導致戶口價值減少。若累積供款戶口價值不足以繳付到期的相關保單收費,而保單收費於31天的寬限期完結後尚未繳清,保費假期將導致您的保單終止,並須在提早贖回費繳付期內繳付提早贖回費 (最高為最初供款戶口價值的41%)。


您的「雋宇II」投資保險計劃保單將透過最初供款戶口及累積供款戶口管理您的保費。您為最短供款年期所繳付的定期保費,將由AXA香港安盛保險用以分配投資選擇的名義單位至最初供款戶口內。其後,您為最短供款年期後的期間所繳付的任何定期保費,將由AXA香港安盛保險用以分配投資選擇的名義單位至累積供款戶口內。您並不可在最初供款戶口與累積供款戶口之間轉換或轉移投資選擇的名義單位。您的「盛躍」保單戶口價值,是最初供款戶口價值及累積供款戶口價值的總和。


「雋宇II」投資保險計劃結構

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更改定期保費

在最短供款年期內不可調低定期保費的金額。


在獲得香港安盛保險批準後,您可在最短供款年期後因應個人的財務需要,調低定期保費;惟調低後的定期保費金額須符合載列於第2頁保費分配的相關最低定期保費之要求。於調低定期保費後,您仍可將有關保費調升至保單簽發時原定的金額,惟有關申請須符合香港安盛保險的核保要求及行政規則。若您希望將定期保費調升至高於保單簽發時原定的金額,則必須投保壹份新的「雋宇II」投資保險計劃保單。


保費假期

最短供款年期內不允許行使保費假期。在最短供款年期後,您可申請保費假期以暫停繳付定期保費,惟保單的累積供款戶口價值必須足以繳付到期的相關保單收費。您的保單在保費假期內仍然生效,並須繼續支付戶口管理費、行政費用、戶口服務費及保險費用。


只要累積供款戶口價值足以繳付到期的相關保單收費,則可繼續行使保費假期。若累積供款戶口價值不足以繳付到期的相關保單收費,保費假期即告完結。屆時,香港安盛保險將會發出書面通知您恢復繳付定期保費。無論您有否恢復繳付定期保費,在保單生效期間仍須繳付相關的保單收費。我們在緊隨保單收費的到期日後設有31天的寬限期。於31天的寬限期完結後,若您尚未繳清保單收費,保單將予終止,而在提早贖回費繳付期內,提早贖回費 (最高為最初供款戶口價值的41%) 將會適用。


投資選擇

「雋宇II」投資保險計劃為您提供不同的投資選擇,網羅各種金融工具及涉足環球市場的不同行業,讓您既可分散投資,亦同時為您的投資組合平衡風險。


於投保時,您可就定期保費向香港安盛保險作出投資選擇分配指示,從而度身訂造投資組合。現時您揀選的每項投資選擇的分配比重不可少於每次定期保費款項的10%。香港安盛保險保留日後更改該最低分配要求之權利;屆時,香港安盛保險會預先於1個月前向您發出書面通知。


「雋宇II」投資保險計劃旗下投資選擇之單位價格及投資表現,乃香港安盛保險參照相關參考基金的價格及投資表現而計算。就投資選擇所分配的單位屬名義性質,僅用作厘定您的保單戶口價值


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投資選擇簡介

投資表現總覽


註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網

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    推廣期:2021年7月1日-2021年9月30日(包括首尾兩天)


    凡於推廣期期間,成功投保香港安盛保險-「雋宇II」投資保險計劃,並達指定的首年保費金額,可享有最高首年保費125%的特別首年獎賞。就您購買的「雋宇II」投資保險計劃,於香港安盛保險每次收妥為首個保單年度所繳付的定期保費的已清繳款項時,您將因應您所繳付的定期保費金額及您所選擇的目標供款年期享有特別首年獎賞。

    • 「雋宇II」投資保險計劃(月供款保費:1,600-5,000港幣)-(10-25年)2.5%*供款年期

    • 「雋宇II」投資保險計劃(月供款保費:5,000-10,000港幣)-(10-25年)3.0%*供款年期

    • 「雋宇II」投資保險計劃(月供款保費:10,000-15,000港幣)-(10-25年)3.5%*供款年期

    • 「雋宇II」投資保險計劃(月供款保費:15,000-33,333港幣)-(10-14年)3.5%*供款年期,(15-25年)4.5%*供款年期

    • 「雋宇II」投資保險計劃(月供款保費:33,333港幣以上)-(10-14年)3.5%*供款年期,(15-25年)5.0%*供款年期