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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港安盛保險AXA-「盛名 II」整付投資保險計劃

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費
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香港安盛保險AXA
標簽1
投資相連保險ILAS
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AXA香港安盛保險推出的「盛名 II」是一份投資相連保險ILAS‍計劃。「盛名 II」投資保險計劃為您提供不同的投資選擇,網羅各種金融工具及涉足環球市場的不同行業,讓您既可分散投資,亦同時為您的投資組合平衡風險。計劃提供一筆過付款方式,最低保費為96,000港元。共有167項基金選擇,新增16項派息基金。


計劃特點:

  • 加入16項每月派息的股息分派投資選擇

  • 提供以現金收取股息支付之新途徑(透過港元戶口自動轉賬)

  • 由第11個保單周年起獎賞平均每月戶口價值的0.9%

  • 一筆過繳付的最低保費為96,000港元


保費類別⸺壹筆過繳付保費

「盛名 II」整付投資保險計劃只接受以壹筆過形式繳付的保費。如您在保單獲簽發後欲支付額外保費,您可申請另壹份盛名II保單。「盛名 II」整付投資保險計劃提供港元、美元、歐羅和英鎊以供選擇。在簽發保單時厘定的保單貨幣,將不可更改。


現時最低的壹筆過繳付保費金額為96,000港元/ 12,000美元/12,000歐羅 / 7,680英鎊。您的「盛名 II」整付投資保險計劃申請 (包括您的保單的壹筆過繳付保費之最高金額) 須符合核保要求的規定。


您的壹筆過繳付保費毋須預先扣除保費費用。您所繳付的壹筆過繳付保費將由香港安盛保險根據您的投資選擇分配指示,以分配投資選擇的名義單位至保單內。


提取部份款項

在保單生效期內,您可隨時從您的「盛名 II」整付投資保險計劃保單提取部份戶口價值,以滿足您的財務需要,惟須符合下列條件:

  • 現時每次提取部份款項的最低金額為4,000港元 /500美元 / 500歐羅 / 320英鎊;及緊隨提取部份款項後,餘下的戶口價值不得少於最低戶口結餘,最低戶口結餘現時為24,000港元/ 3,000美元 /3,000歐羅 / 1,920英鎊。

  • 提取部份款項的最低金額和最低戶口結餘的金額由本公司全權酌情決定。香港安盛保險保留在日後對提取部份款項的最低金額和最低戶口結餘的金額作出調整的權利,並將預先於1個月前向您發出書面通知。


保單退保

凡於首5個保單年度內提取部份款項、退保或終止保單(因被保人身故而導致者除外),均會被徵收提早贖回費。愈早提取部份款項或愈早退保或終止保單 (因被保人身故而導致者除外),適用的提早贖回費比率將愈高。


您可將您的保單退保以換取保單的退保價值,惟香港安盛保險必須接獲以下文件:

  • 您以香港安盛保險指定表格 (可向本公司索取) 提出的有效書面申請;及保單合約正本。

保單的退保價值是戶口價值扣除任何未繳清之保單收費,為免生疑問,包括任何適用的提早贖回費 (最高為戶口價值的7.5%)。


投資選擇

「盛名 II」整付投資保險計劃為您提供不同的投資選擇,網羅各種金融工具及涉足環球市場的不同行業,讓您既可分散投資,亦同時為您的投資組合平衡風險。


於投保時,您可就一筆過繳付保費向香港安盛保險作出投資選擇分配指示,從而度身訂造投資組合。現時您揀選的每項投資選擇的分配比重不可少於您的一筆過繳付保費款項的10%。香港安盛保險保留日後更改該最低分配要求之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知。


由於您的投資計劃可能隨時間改變,於保單簽發後,「盛名 II」整付投資保險計劃可讓您靈活地透過轉換投資選擇以改變您的投資組合,惟每份保單可持有的投資選擇上限為99項投資選擇。本公司保留日後更改您的「盛名 II」整付投資保險計劃保單可持有的投資選擇數目上限之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知。


您的保費將由香港安盛保險投資於與您所選的投資選擇所對應的參考基金或者任何其他香港安盛保險認為合適的投資。該保費及投資將會成為及一直屬於香港安盛保險的資產。您對任何該等資產並無任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向香港安盛保險追索。


在一般情況下,本公司將由香港安盛保險辦事處接獲您的有效書面申請及保單合約正本之日起計30天內支付退保價值。由註銷保單的投資選擇名義單位之日起直至支付退保價值之日為止期間之利息概不計算。


「盛名 II」整付投資保險計劃是為採取長線投資策略的客戶而設。提早退保或會導致您的本金及獎賞蒙受重大甚至全部損失。


保單終止保單在下列情況將會自動終止:

1. 保單退保;或

2. 被保人身故;或

3. 保單根據保單期滿章節期滿;或

4. 戶口價值在31天寛限期完結後不足以繳付到期的相關保單收費。


在首5個保單年度內,若您的保單因第(1)項或第(4)項情況終止,您的保單將須繳付提早贖回費 (最高為戶口價值的7.5%)。


若保單因第(3)項情況終止,您將獲支付扣除任何尚未繳清的保單收費後的戶口價值。若保單因第(1)項或(4)項情況終止,您將獲支付保單的退保價值。若保單因第(2)項情況終止,您的受益人將獲支付身故賠償或身故索賠金額(如適用)。在計算退保價值或身故賠償時 (如適用),任何適用而未繳清的保單收費將從戶口價值扣除。


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‍投資選擇簡介‍‍‍

投資選擇回報


註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網

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