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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港安盛保險AXA-「真智惠保II」人壽保障

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 終身人壽保險Whole Life
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香港安盛保險AXA
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終身人壽保險Whole Life
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精明的您,深明未雨綢繆的重要性,及早為自己及摯愛家人的未來作出安排。AXA香港安盛保險「真智惠保II」人壽保障計劃及「真智惠保20II」人壽保障計劃,以相宜的保費,致力為您提供終身人壽保險Whole Life‍‍保障,讓您和家人享有穩健的經濟後盾,可輕松追求人生目標。


計劃特點:

  • 終身人壽保險保障至100歲

  • 保證現金價值

  • 周年紅利及特別投資回報 助您掌握理想投資回報

  • 多種保費繳款年期選擇及保費固定不變

  • 全面的附加保障由您選擇




人壽保障 讓家人安枕無憂

「真智惠保II」人壽保障計劃及「真智惠保20II」人壽保障計劃為您提供終身人壽保險保障至100歲,縱使遇到不幸事情,您的家人仍能維持目前的生活方式。如被保人不幸身故,指定的受益人將可獲發的身故保險賠償相等於:

  • 基本保額

  • 累積紅利及利息(如有)

  • 終期紅利(如有)


保證現金價值 助您計劃安穩未來

「真智惠保II」人壽保障計劃及「真智惠保20II」人壽保障計劃為您提供保證現金價值。此現金價值由香港安盛保險所保證,並於保單退保時或被保人年滿100歲後支付,讓您的財富穩步增值,開展理想未來。


周年紅利及終期紅利 帶來額外潛在回報

  • 周年紅利

除保證現金價值外,您可享有香港安盛保險宣派之周年紅利,讓您的財富增值。周年紅利於宣派前並非保證,香港安盛保險可不時作出調整。一經宣派,您可選擇將周年紅利累積於安盛保險以生息,或以現金方式提取,應付財務需要。

  • 終期紅利

除周年紅利外,您也可享一筆過派發之終期紅利。



「真智惠保II」

「真智惠保20II」

終期紅利

  • 當保單生效10年後,於保單退保時;或

  • 當保單生效10年後,於被保人身故時;或

  • 於被保人年滿100歲後,可獲支付

  • 當保單生效5年後及被保人年滿25歲,於保單退保時;或

  • 當保單生效5年後,於被保人身故時;或

  • 於被保人年滿100歲後,可獲支付











終期紅利並非保障,香港安盛保險可不時減少或增加,實際金額將於支付時厘定。於支付周年紅利及/或終期紅利時,須先扣除任何欠款。


增值權益附加條款 助您免受通脹影響

為紓緩通脹壓力,您的終身人壽保險保單可附有增值權益附加條款。在此附加條款生效期間,基本保額將會每年自動增加,保費也會相應增加,增加的比率將參考消費物價指數之增長而厘定,並不少於由香港安盛保險不時厘定的最低比率。


附加保障 切合獨特需要

您也可選擇於「真智惠保II」人壽保障計劃及「真智惠保20II」人壽保障計劃增添其他附加契約,例如危疾、醫療、意外及傷病保障等,配合個人需要。


了解更多


註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網




常見問題:


20210721


問:終身人壽保險Whole Life的作用?

終身人壽保險是具有儲蓄成分的人壽保險,當人生進入家庭責任重大的階段,例如父母年邁、子女出生、供樓等等,經濟支出比較龐大。終身人壽保險的杠桿較定期人壽保險相對為低,在退休後,身故賠償額不會降低。終身壽險杠桿比率在香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理文章中有詳細分析。


身故賠償額給付將免納所得稅、遺產稅,並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配,利用人壽保險保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。


問:定期人壽保險保費與終身人壽保險相比低多少?

詳細見香港保險:最便宜的保障型保險全保組合-香港醫療保險、香港危疾保險、香港人壽保險、香港意外保險


問:終身人壽保險可利用保單逆按揭領取終身年金

詳細見《‍終身人壽保險的另類玩法「保單逆按揭」-自制終身年金計劃應付退休生活開支‍




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