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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港安盛保險AXA-「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
最高保證回報IRR 0.39%
最高預期回報IRR 6.8%
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品牌
香港安盛保險AXA
標簽1
長期儲蓄保險Endowment
最高保證回報IRR
0.39%
最高預期回報IRR
6.8%
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AXA香港安盛保險明白成功源自抓緊合適的機遇。在財富增值的路上,您需要壹個充滿動力的儲蓄方案,才能實現您心中所需所想。「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」為您的長線儲蓄提供可觀的增值潛力,讓財富更上壹層樓。您亦可以靈活提取現金。以應付不時的財務需要。「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」善用您的每分每毫,實現最大潛能,成就滿載機遇的未來。


香港安盛保險「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」為長期儲蓄保險Endowment‍‍計劃,通過提供紅利,為您的長線儲蓄提供可觀的增值潛力,讓財富日益豐盛。您也可靈活提取儲蓄,以應付不時的財務需要,甚至安排將財富傳承後代。「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」備有人壽保障,為您摯愛的家人獻上額外的保障和關懷。


計劃特點:

  • 長線儲蓄回報可達6.5或6.8%

  • 可更改3次受保人選項

  • 采用英式分紅

  • 靈活身故賠償






保費繳付年期

最高內部回報率IRR

轉換受保人

其他計劃特點

「安進儲蓄系列2-穩進」

5年繳,10年繳

保證1.01%,預期6.56%

3次轉換受保人


「安進儲蓄系列2-躍進」

5年繳,10年繳

保證0.39%,預期6.8%

3次轉換受保人


「安進儲蓄系列2-豐進」

8年缴,弹性保费选项

保證0.21%,預期7.04%

無限次轉換受保人

無上限終期紅利鎖定,靈活傳承

「摯匯儲蓄計劃」

5年繳,10年繳

保證0.26%,預期7.12%

無限次轉換受保人

無限次轉換高達9種貨幣,第10年終期紅利鎖定


為您的財富增值

當保單生效3年後,「安進儲蓄系列2-穩進/躍進將提供兩項非保證紅利-復歸紅利及終期紅利,讓您享有儲蓄增長的潛力。



復歸紅利

終期紅利

紅利派發

每年

壹次過

紅利之面值

  • 非保證,但壹經宣派即為保證

  • 在被保人身故時支付


  • 非保證

  • 在被保人身故時支付

  • 實際金額將在支付時厘定


紅利之現金價值

  • 非保證

  • 在保單退保或期滿時支付

  • 實際金額將在支付時厘定




在支付復歸紅利及/或終期紅利時,必須險扣除任何欠款。除了復歸紅利及終期紅利,「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」也提供保證現金價值,在保單退保或期滿時支付。


讓您靈活理財和運用儲蓄

  • 較短保費繳付年期兼享固定保費

「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」備有短至5年或10年的保費繳付年期以供選擇。保費在繳付年期內保證不變,讓您安心開展理財大計。

  • 可靈活運用儲蓄

您可從保單提取已宣派的復歸紅利之現金價值及相應的終期紅利之現金價值,以應付人生不同階段的財務需要。您也可從保證現金價值和已宣派的復歸紅利之現金價值中申請保單貸款,以供應急周轉之用。此外,您可減少保單的名義金額,香港安盛保險將厘定歸屬於名義金額減少部份的保證現金價值、復歸紅利之現金價值(如有)和終期紅利之現金價值(如有),在扣除任何欠款後支付給您。


傳承財富予後代

在首個保單年度結束後,您可根據香港安盛保險當時的行政規定更換保單的被保人,讓您規劃長遠的理財計劃時更添靈活性。更換被保人不會影響您的保單價值,而保險保障期將會更改為直至最新被保人的100歲,讓您的心意和財富得以繼續傳承,代代相傳。


保障您與摯愛的未來

  • 人壽保障守護家人

「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」提供人壽保障,守護您的摯愛家人。如果發生不幸事故,指定受益人將可獲得的身故保險賠償相當於:


以下兩項中較高者:

  • 已繳標準北非總額的100%,再加額外已繳標準保費總額的30%(如果被保人在最初被保人60歲或以前以及保單生效3年後身故);或保證現金價值

  • 復歸紅利之面值(如有)

  • 終期紅利之面值(如有)

為讓您的財產規劃更加靈活,您可選擇以下兩種身故保險賠償支付選項的其中壹項,詳情如下:

  • 壹筆過賠償

  • 分10/20/30年賠償,年繳/月繳支付方式

尚未給付的身故賠償余額將按香港安盛保險不時以完全酌情權厘定的利率累積利息。該利率並非保證,直至給付身故賠償的首次分期後即為保證。目前適用的利率為每年2%。

  • 自選額外保障

您也可選擇在「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」增添其他附加契約,例如危疾、醫療、意外和傷病保障等,配合個人需要。



註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網




常見問題:


20210721


問:長期儲蓄保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。長期儲蓄保險Endowment Plan更改受保人選項有兩個作用:第一確保長期儲蓄保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:我應該如何用定期人壽保險Term Life、終身人壽保險Whole Life和長期儲蓄保險Endowment做遺產規劃?

答:詳細見保障型保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「長期儲蓄保險」的杠桿原理,更詳細的遺產規劃請留意更新文章。


問:長期儲蓄保險是如何做金融風險管理?

答:Endowment Plan並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,長期儲蓄保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇長期儲蓄保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。詳細見長期儲蓄保險Endowment:「香港儲蓄保障」該怎麼選?高回報還是穩定回報?‍


問:遇到經濟環境不好或需要用錢的時候,我的長期儲蓄保險保單怎麽辦?

答:請參考香港儲蓄保障:新型冠狀病毒肺炎疫情影響下,長期儲蓄保險的保費豁免條款如何?‍


問:長期儲蓄保險怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:自住樓可以收租-配合多種香港理財工具打造最強現金流-香港銀行物業按揭、長期儲蓄保險、派息基金


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。




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    推廣期:2022年3月1日至2022年4月3日(包括首尾兩天)


    客戶於推廣期間成功投保香港安盛保險AXA-躍進/豐進儲蓄計劃,並達到最低年度化保費要求,最高可享15%年度化保費回贈!

    • 安進儲蓄系列2-躍進‍(5年)(年度化保費:5,000美元或以上)-10%

    • 安進儲蓄系列2-躍進(10年)(年度化保費:5,000美元或以上)-15%




    推廣期:2020年7月1日至2020年8月31日


    • 「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」-高達15%保費折扣

    • 「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」(5年)(最低年度化保費:5,000美元)-4%

    • 「安進儲蓄系列2-穩進/躍進」(10年)(最低年度化保費:5,000美元)-15%

    此外,於獎賞三之推廣期內,如您成功投保「安進儲蓄系列2-躍進」(10年)及其附加契約(如適用)之總首年年度化保費達125,000美元或以上,每份合資格保單可額外獲享5%保費折扣。