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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港安盛保險AXA-「增盛」入息計劃

品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 年領即期年金
最高保證回報IRR 1.0%
最高預期回報IRR 4.1%
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香港安盛保險AXA
標簽1
年領即期年金
最高保證回報IRR
1.0%
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AXA香港安盛保險「增盛入息計劃」為年領即期年金計劃,提供保證可支取現金至138歲,讓您在各個人生階段都能享有更大的財務彈性。「增盛入息計劃」更提供癌癥預支保障,同時保障被保人及保單持有人,即使遇上健康挑戰,您和摯愛也能安心面對。投保「增盛入息計劃」,攜手實踐人生理想,邁向美好將來。


計劃特點:

  • 保費繳付年期短至3年 保費固定和保證

  • 保證可支取現金支付至最初被保人138歲

  • 提供高流動資金

  • 配合您的財務需要

  • 更換被保人之選擇權

  • 保障您和摯愛的未來


保費繳付年期短至3年 保費固定和保證

「增盛入息計劃」提供3年、5年或10年的三個保費繳付年期選項,配合您的個人需要。在整個保費繳付年期內,您的保費將維持不變,助您更易規劃財富。


保證和潛在回報助您累積財富

  • 保證可支取現金支付至最初被保人138歲

從第3或5個保單年度結束時起(視乎您所選擇的保費繳付年期而定),在保單生效期間,「增盛入息計劃」將提供周年可支取現金²直至最初被保人138歲為止。此外,在特定的保單年度更將提供額外可支取現金,助您更有效達至財富增值。

保費繳付年期

3年

5和10年

周年可支取現金

2%

(從第3個保單年度結束時起至138歲)

2%

(從第5個保單年度結束時起至138歲)

額外可支取現金

6.5%

(從第3個保單年度結束起至第15個保單年度結束為止)

8.5%

(從第3個保單年度結束起至第15個保單年度結束為止)

合共名義金額的百分比

(將在首15個保單年度內全數支付)

110.5%

115.5%


此外,「增盛入息計劃」也提供保證現金價值,以及潛在回報包括周年紅利⁵和終期紅利,進壹步助您累積財富。


提供高流動資金 配合您的財務需要

「增盛入息計劃」借著保證可支取現金(周年可支取現金和額外可支取現金)²和周年紅利⁵為您提供高流動資金,以配合您的財務需要


更換被保人之選擇權

當「增盛入息計劃」生效8年後,而被保人依然在生和保單生效期間,您可根據AXA香港安盛保險當時的行政規定申請更換保單的被保人,讓您的財富得以傳承至後代,體現川流不息的愛。


保障您和摯愛的未來

  • 人壽保障和靈活的身故保險賠償支付選項

當被保人不幸身故,指定的受益人將可獲發身故保險賠償。為增加靈活性以配合您和摯愛的需要,在身故保險賠償支付選項下,身故賠償可以壹筆過支付或按香港安盛保險同意在壹段指定期間內以定期方式分期給付。

  • 額外保障 癌症預支保障助您應對健康挑戰

在5年癌症等候期後,如果被保人或保單持有人在80歲或之前首次確診患上癌症,香港安盛保險將支付相當於100%身故保險賠償的癌症預支保障給保單持有人,助您紓緩醫療費用所帶來的財務壓力


了解更多

註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網




常見問題:


20210721


問:即期年金有什麽好處呢?

即期年金沒有累積期,流動性最高,投保人一次過繳付保費後,隨即每月領取年金收入。即期年金適合退休人士或兒童的生活費,即期年金可以製造長達18/25年或終身的現金流。大部分資產投資在債券及固定收益工具,少部分投資在股權類資產。即期年金的回本期很短,預期回本只有3年,保證回本是5年。即期年金也是逆市中的避險工具。


問:即期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考《月月派息:自住樓穩定收租的第三種香港理財方法-香港銀行物業按揭、即期年金》


問:即期年金如何做避險工具策略?

詳細見:《金融風險管理:逆市中的避險工具-即期年金回本期僅三年,累積期一年即可重新月供基金》


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