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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

  • 香港保險保單檢討

  • 香港保險產品比較

  • 香港基金表現檢討

  • 保險金信托服務轉介

安盛投資相連保險-「盛名III」整付投資保險計劃

二維碼
品牌 香港安盛保險AXA
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費(月月派息基金選項)
立即預約
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AXA香港安盛保險推出的「盛名III」整付投資保險計劃是一份‍投資相連保險ILAS計劃。「盛名III」投資保險計劃共有5種保單貨幣,為您提供不同的投資選擇,網羅各種金融工具及涉足環球市場的不同行業,讓您既可分散投資,亦同時為您的投資組合平衡風險。投資相連保險計劃提供一筆過付款方式,最低保費為96,000港元。共有167項香港基金選擇,新增22項派息基金。


計劃特點:

  • 一共22項月月派息基金(設人民幣、港元、美元、歐元派息基金),股息分派至銀行戶口

  • 5種保單貨幣及各種貨幣的海外基金選擇

  • 豁免基金轉換費

  • 長期客戶獎賞

  • 一筆過繳付的最低保費為96,000港元

  • 身故理賠金為戶口價值105%


只需一筆過繳付保費   即可展開投資大計

  • 一筆過繳付保費

您可透過支付一筆過繳付保費以投保「盛名III」整付投資保險計劃進行投資。保單簽發後將不接受額外保費。如您在保單獲簽發後欲支付額外保費,您可申請另一份盛名III保單。盛名III提供港元、美元、歐元、英鎊和人民幣以供選擇。保單貨幣一旦在簽發保單時厘定,其後將不可更改。


現時最低的一筆過繳付保費金額為96,000港元/12,000美元/12,000歐元/7,680英鎊/78,000人民幣。您的盛名III投保申請(包括您的保單的一筆過繳付保費之最高金額)須視乎核保要求的規定。


您的一筆過繳付保費沒有前期保費費用。當香港安盛保險收到您所繳付的一筆過繳付保費及簽發您的盛名III保單後,一筆過繳付保費將由香港安盛保險根據您的投資選擇分配指示,用以分配投資選擇的名義單位至保單。


保障及守護摯愛的未來

  • 人壽保障

受保人在保單生效期間不幸身故,「盛名III」整付投資保險計劃提供身故理賠金,金額相等於

  • 戶口價值的105%;或

  • 您在保單下已繳付的一筆過繳付保費金額減去您所有提取部分款項的總額(如有)

以較高者為準。任何尚未繳清的保單收費均將從應付予受益人之身故理賠金扣除。

  • 自殺除外

在保單生效期間,若您的「盛名III」整付投資保險計劃保單的被保人欲保單日期起計1年內自殺身故,上述身故理賠金將不予支付。在此情況下,應向受益人支付的身故理賠金額將相等於戶口價值及從保單日期起您就保單已繳付的保單收費總額。

  • 身故理賠金的賠償額

香港安盛保險將在收妥及申索人提交令我們滿意的證明身故索賠有效性的文件當日之後的2個營業日內處理身故理賠金。


保單下的所有投資選擇名義單位將在香港安盛保險已處理身故保險金當日之後緊接的相關投資選擇的交易日,以各別的買入價被註銷。如有任何將處理交易,身故保險金的處理及名義單位的註銷可能被延遲至該交易之後。


身故理賠金的賠償額將於我們已處理身故理賠金之日起計30個營業日內支付。若身故理賠金並未在投資選擇名義單位從您的保單註銷之日起計60天內支付,我們將在投資選擇名義單位註銷之日起,按香港安盛保險參考現行市場利率後可能酌情決定的利率,就身故理賠金支付利息。若受保人於保單日期起計1年內自殺身故,身故理賠金將不計利息予以支付。

  • 保險費用

保險費用將就保單按月預先征收。保險費用相等於適用的保險費用率乘以風險凈值。保險費用率由香港安盛保險參照被保人的已屆年齡、性別及風險級別來厘定。風險凈值為以下兩項中較高者:

  • 保險費用繳付到期日戶口價值的5%;及

  • 已繳一筆過繳付保費扣除以下兩者的總和:已提取部分款項總額(如有);及戶口價值的100%


靈活規劃財務   配合個人需要

  • 提取部份款項

在保單生效期內,您可隨時從您的「盛名III」整付投資保險計劃保單提取部份戶口價值,以滿足您的財務需要,惟須符合下列條件:

  • 現時每次提取部份款項的最低金額為4 ,000港元/500美元/500歐羅/320英鎊/3,250人民幣;

  • 及緊隨提取部份款項後,餘下的戶口價值不得少於最低戶口結餘,最低戶口結餘現時為24,000港元/3,000美元/3,000歐羅/1,920英鎊/19,500人民幣。

提取部份款項的最低金額和最低戶口結餘的金額由香港安盛保險全權酌情決定。本公司保留在日後對提取部份款項的最低金額和最低戶口結餘的金額作出調整的權利,並將預先於1個月前向您發出書面通知以對提取部分款項的最低金額和最低戶口結余的金額作出更改的權利。


若緊隨提取部分款項所余下的戶口價值將跌至低於最低戶口結余,則您提取部分款項的申請將不獲受理。若在提取款項後,戶口口價值因市場波動而跌至低於最低戶口結余,但仍足以支付到期的保單收費,則您的保單將繼續生效。在第5個保單年度期間,提取部分款項將被征收提早贖回費(最高為提取金額的6%),而本金有可能因此蒙受腫大甚至全部損失。

  • 保單退保

凡於首5個保單年度內提取部份款項、退保或終止保單(因被保人身故而導致者除外),均會被徵收提早贖回費。越早提取部分款項或保單越早退保或終止(因受保人身故而導致者除外),適用的提早贖回費比率將愈高。


您可將您的保單退保以換取保單的退保價值,惟香港安盛保險必須接獲以下文件:

您以本公司指定表格 (可向本公司索取) 提出的有效書面申請;及保單合約正本。

保單的退保價值是戶口價值扣除任何未繳清之保單收費,為免生疑問,包括任何適用的提早贖回費 (最高為戶口價值的6%)。


退保價值將在我們已處理保單退保申請之日起計14個營業日內支付。香港安盛保險可因任何特殊情況而延遲支付。當該等情況不再存在,付款將在該等情況終止後於實際可行的情況下盡快作出。由註銷保單的投資選擇名義單位之日起直至支付退保價值之日為止(包括首尾兩日)期間,概不予支付利息。

  • 保單終止

當發生下列任何一項情況(以最早者為準),保單將自動終止:

  • 保單退保;或

  • 受保人身故;或

  • 保單根據保單期滿章節期滿;或

  • 若戶口價值在31天寬限期完結後不足以繳付到期的相關保單收費。

若您的保單在首5個保單年度期間因保單退保或戶口價值不足以繳付保費而終止,您的保單將獲支付保單的退保價值並征收提早贖回費(最高為戶口價值的6%)。若保單因被保人身故而終止,您的受益人將獲支付身故理賠金。若保單因保單期滿而終止,您將或支付扣除任何尚未繳清的保單收費後的戶口價值。


享受獎賞

  • 長期投保獎賞

為答謝您長期支持,在保單生效期間,香港安盛保險於第6個保單周年日及其後每一個保單周年日向您派發長期投保獎賞,金額相等於相關保單周年之前12個月的平均歷月月底戶口價值乘以0.5%的長期投保獎賞百分率。於第11個保單周年日及以後,長期投保獎賞百分率為0.9%。


長期投保獎賞分配至您的保單的方式為於應付獎賞的相關保單周年日當日之後緊接的相關投資選擇的交易日,以各別的賣出價分配投資選擇(按您最近期的投資選擇分配指示)的額外名義單位至您的保單。如有任何待處理交易,投資選擇名義單位的分配可能被延遲至該交易完成之後。若保單已在上述的投資選擇的額外名義單位分配至您的保單之前終止,則長期投保獎賞將於扣除任何適用的提早贖回費後,由保單終止起計的1個月內,以支票或香港安盛保險認為合適的其他方式予以支付。長期投保獎賞已支付後將不會被收回。


多元投資選擇

  • 投資選擇

「盛名III」整付投資保險計劃為您提供不同的投資選擇,網羅各種金融工具及涉足環球市場的不同行業,讓您既可分散投資,亦同時為您的投資組合平衡風險。


於投保時,您可就一筆過繳付保費向本公司作出投資選擇分配指示,從而度身訂造投資組合。現時您揀選的每項投資選擇的分配比重不可少於您的一筆過繳付保費款項的10%。本公司保留日後更改該最低分配要求之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知。


由於您的投資計劃可能隨時間改變,於保單簽發後,「盛名III」整付投資保險計劃可讓您靈活地透過轉換投資選擇以改變您的投資組合,惟每份保單可持有的投資選擇上限為99項投資選擇。香港安盛保險保留日後更改您的「盛名 III」整付投資保險計劃保單可持有的投資選擇數目上限之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知。


您的保費將由本公司投資於與您所選的投資選擇所對應的參考基金或者任何其他本公司認為合適的投資。該保費及投資將會成為及一直屬於本公司的資產。您對任何該等資產並無任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向本公司追索。

  • 增加/結束/終止/合並投資選擇

投資選擇亦可暫時結束、終止或合並;結束、終止或合並的理由包括但不限於參考基金的投資經理終止、合並或結束以供認購的參考基金,或參考基金不再提供其單位價格。在此等情況下,香港安盛保險將按照監管規定向您發出書面通知,讓您能夠轉換投資選擇(在免收轉換費的情況狂下)及/或將您未來的投資選擇調配至其他可供選擇的投資選擇。

  • 轉換投資選擇

只要符合下列條件,「盛名III」整付投資保險計劃可讓您在免收轉換費的情況下,靈活轉換投資選擇:

  • 現時每次轉換的最低轉換金額為4,000港元/500美元/500歐羅/320英鎊/3,250人民幣。香港安盛保險保留日後更改此最低轉換金額之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知;及

  • 您所選擇轉入之每項投資選擇的最低分配比重為轉出金額的10%。香港安盛保險保留日後更改該最低分配比重要求之權利;屆時,本公司會預先於1個月前向您發出書面通知。

您可填妥香港保險公司規定的書面變革或以電子行使透過Emma byAXA(流動應用程式或網上平台)向我們提交您的轉換申請。


月月派息基金投資選擇

  • 投資級別債券基金

安盛-ACT新型市場低碳短期債券

安盛-亞洲短期債券

Architas-靈活債券基金R分派

安盛-環球策略債券

聯博-美元收益基金

富達-美元債券基金

聯博-新興市場債券基金

富達-亞太策略收益基金

富蘭克林-美盛西方資產亞洲機會基金

信安-優先證券基金

  • 高收益債券基金

東方匯理-歐元高回報債券基金

安盛-亞洲高收益債券

聯博-環球高收益基金

安盛-環球高收益債券

安盛-美國高收益債券

摩根-環球高收益債券

  • 多元基金

安聯-收益及增長基金

貝萊德-環球多元資產入息基金

施羅德-新興市場股債

瑞銀-歐洲增長及收益基金

富蘭克林-入息基金

  • 股票基金

貝萊德-系統分析環球股票高息基金


了解更多

‍投資選擇簡介‍‍‍

投資選擇回報


註:以上信息源自香港安盛保險AXA官網

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