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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-BCT65歲後基金約20%於較高風險資產（如環球股票）及約80%於較低風險資產（如環球債券、現金及貨幣市場工具）
基金經理
景順投資管理有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-65歲後基金的目標是透過採用環球分散的投資原則，以為成員提供穩定增值。BCT65歲後基金將只投資於由規例所容許的一個相關核準匯集投資基金「景順集成投資基金 — 65歲後基金」，而該基金（透過投資於預設投資策略相關核準匯集投資基金）投資於一個環球股票組合（參考富時強積金環球指數(FTSE MPF All-World Index)的成分、行業及地域配置）及一個環球定息證券組成的組合（參考富時強積金世界國債指(FTSE MPF World Government Bond Index)的信貸評級、行業及地域配置）。
景順集成投資基金-65歲後基金將採用環球分散的投資原則（透過投資於預設投資策略相關核準匯集投資基金的B類單位）主要投資於環球股票及債券組合。預設投資策略相關核準匯集投資基金採用積極投資策略。景順集成投資基金-環球策略股票基金旨在透過積極管理環球股票組合（參考富時強積金環球指數(FTSE MPF All-World Index) 參考投資組合的一個成分指數）的成分、行業及地域配置），實現長期資本增值，並尋求優於其參考指數的回報。景順集成投資基金 — 環球策略債券基金旨在透過積極管理環球定息證券組合（參考富時強積金世界國債指數(FTSE MPF World Government Bond Index)參考投資組合的一個成分指數）的信貸評級、行業及地域配置），實現長期平穩增長，並尋求優於其參考指數的回報。換言之，每個預設投資策略相關核準匯集投資基金的組合的成分在證券挑選及比重方面未必與參考指數相同，且預設投資策略相關核準匯集投資基金可選擇性地對組合中的交易走勢或市場波動作出反應。這策略旨在提高效率，並儘量降低預設投資策略因重新調整資產而產生的成本。
透過預設投資策略相關核準匯集投資基金，銀聯BCT積金之選-BCT65歲後基金所投資的景順集成投資基金-65歲後基金旨在將其20%資產淨值投資於較高風險資產（如環球股票），而餘下資產淨值則投資於較低風險資產（如環球債券、現金及貨幣市場工具）。由於不同的股票及債券市場的價格變動不同，對較高風險資產的資產配置可能介乎15%至25%之間不等。景順集成投資基金-65歲後基金的資產配置將參考就BCT65歲後基金採用的參考投資組合。在上文所述配置限制/參考規限下，景順集成投資基金-65歲後基金的投資經理可酌情決定該核準匯集投資基金的資產配置。
受托人評論
根據投資經理／保薦人，就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的1年表現而言，銀聯強積金BCT積金之選-BCT65歲後基金表現偏差主要是由股票的偏高比重及定息證券和現金的偏低比重帶來正面貢獻所致。然而，美國（國家方面）及工業（行業方面）的證券選擇抵銷配置的部分出色表現。於二零二零年十二月三十一日，股票及定息證券和現金的資產配置分別約為22.1%和77.9%。
基金風險類別
3
資產分布
環球定息證券：75.1%
北美：13.2%
歐洲：3.6%
日本：1.3%
其他亞太：1.5%
中國/香港：1.0%
現金及其他：4.0%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站
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