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  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港銀聯強積金-強積金保守基金

品牌 BCT積金之選
標簽1 主要為港幣存款基金
最近開支比率 1.45%
基金收費 1.4%
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BCT積金之選
標簽1
主要為港幣存款基金
最近開支比率
1.45%
基金收費
1.4%
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基金類別

銀聯強積金BCT積金之選-BCT強積金保守基金70%至100%投資於債務工具及0至30%投資於現金及貨幣市場工具


基金經理

景順投資管理有限公司


投資項目分配

銀聯強積金BCT積金之選-BCT強積金保守基金旨在為成員帶來相等於或超逾港元儲蓄利率的回報率,以期將本金所承受的市場波動或不穩定風險減至最低。為達至上述目標,作為內部投資組合基金的BCT強積金保守基金將根據該規例第37(2)條的規定,投資於港元銀行存款及短期債務證券。概言之,上述組合包括:

  • 少於12個月存款期的存款,而有關銀行須符合特定要求;由香港政府或外匯基金、或

  • 由香港政府全資擁有的公司、或經管理局核準的信貸評級機構釐定,得到最高信貸評級的任何政府、國家中央銀行或多邊國際機構(如世界銀行)發行或擔保之尚餘2年或少於2年到期的債務證券;或

依據經管理局批核的信貸評級機構就證券釐定的信貸評級,投資於尚餘到期期限為1年或少於1年到期的債務證券,而該等債務證券須符合由管理局所設定的最低信貸評級水平。


所有證券平均剩餘到期期限不可超過90天。BCT強積金保守基金所直接持有的證券必須全以港元為單位。BCT強積金保守基金屬低風險投資,將市場波動或不穩定風險減至最低。預計本基金的長期回報與香港各大銀行不時支付的港元儲蓄利率相若。


銀聯強積金BCT積金之選-BCT強積金保守基金將透過直接投資,持有100%港元資產。


受托人評論

根據投資經理/保薦人,就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的1年表現而言,銀聯強積金BCT積金之選-BCT強積金保守基金表現偏差主要源於在香港銀行同業拆息曲線走斜的情況下,對3至6個月定期存款/存款證持偏高比重所致。


基金風險類別

1


資產分布

港元定期存款:82.0%

港元定息證券:6.5%

港元現金及其他:11.5%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站




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