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本網站是由香港保險經紀人創立的，香港理財產品繁多，本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職高級，從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市，成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠，負責，中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要，選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求，制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討，幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。
服務範圍：
香港強積金管理
香港保險產品比較
舊有保單跟進及檢討
基金投資
移民轉介
物業買賣轉介
按揭轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-BCTE50資產混合基金50%股票（股票比重最多為60%）及50%定息證券
基金經理
東方匯理資產管理香港有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-BCRE50資產混合基金是一項投資組合管理基金。BCTE50資產混合基金旨在透過投資於一個在BCT匯集投資基金系列內挑選之核準匯集投資基金組合，透過主要投資於銀行存款、環球債券及環球股票，為成員帶來長期資本增值及穩定收入。有關投資組合包括透過主動投資策略（「動力核準匯集投資基金」）或「基於規則之投資策略」（「精明核準匯集投資基金」）管理的核準匯集投資基金。投資經理在諮詢保薦人後訂定本基金內的動力核準匯集投資基金及精明核準匯集投資基金之間的動力 / 精明目標分配比重，並會至少每年檢討一次，而偏離有關目標比重的情況可能會發生，但預期不會超過+/-10%。
預計BCTE50資產混合基金的長遠回報可超越香港通脹率。（註：BCTE50資產混合基金的短期表現可能高於或低於長線的預期回報。）由於BCTE50資產混合基金將平均投資在定息證券及股票，所以適合願意承受中度風險以獲致更高中長期回報的投資者。
銀聯強積金BCT積金之選-BCTE50資產混合基金的相關投資標準比重預計為（但不限於）50%定息證券及50%股票（股票比重最多為60%）。BCTE50資產混合基金於環球分散投資，而其股票部份乃側重於香港。BCTE50資產混合基金將維持實際港元比重不少於30%，而且就此目的而言，BCTE50資產混合基金亦可能為對沖目的而訂立貨幣遠期合約。本基金不會從事證券借貸，而期貨及期權方面，將僅用作對沖用途。
表現目標
諱萊韜強積金基準（股票：40%-60%）
受托人評論
根據投資經理／保薦人，就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的 1年表現而言，偏差主要是由香港／中國及亞洲市場的選股，以及對環球債券持相對基準偏高比重的資產配置所致。於二零二零年十二月三十一日，銀聯強積金BCT積金之選-BCTE50資產混合基金在該等市場／資產類別的配置如下：
香港／中國：16.9%
亞洲：5.8%
環球債券：48.0%
基金風險類別
4
資產分布
環球定息證券：48.7%
中國/香港：16.6%
北美：9.9%
歐洲：9.7%
日本：6.5%
其他亞太：5.8%
拉丁美洲：0.3%
其他：0.5%
現金及其他：2.0%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站
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