• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

  • 1/2

香港銀聯強積金-靈活資產基金

品牌 BCT積金之選
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
最近開支比率 1.37%
基金收費 最高 1.32%
立即預約
產品參數
品牌
BCT積金之選
標簽1
混合資產基金
標簽2
主動式基金
最近開支比率
1.37%
基金收費
最高 1.32%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

在正常情況下,銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金預期0至25%將投資於股票及75%至100%投資於定息證券及現金。當股市強勁時,BCT靈活資產基金0至50%將投資於股票及50%至100%投資於定息證券及現金﹔而當股市轉淡時,BCT靈活資產基金最多100%將投資於定息證券


投資經理

安聯環球投資亞太有限公司


投資項目分配

銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金旨在透過只投資於一個核準匯集投資基金 —「安聯精選靈活均衡基金」,而後者主要投資於由環球股票及定息證券組成之多元化投資組合,為成員提供長期保本但與指數無關之回報。相關核準匯集投資基金採取靈活資產分配策略。


當股市強勁時,相關核準匯集投資基金可將不多於50%的資產投資於股票上。而當股市轉淡時,相關核準匯集投資基金可能會重新調整投資組合,藉透過持有符合強制性公積金計劃管理局所訂的最低信貸評級要求之定息證券,以達至保本的目的。因應市場環境,相關核準匯集投資基金可以不持有任何股票,及全數投資於定息證券及現金。在正常情況下,預期相關核準匯集投資基金將不少於75%的資產投資於定息證券及現金,以期減低短期波動。


為進行流通性管理及 / 或為防守目的及 / 或任何其他特殊情況,以及若相關核準匯集投資基金經理認為符合相關核準匯集投資基金的最佳利益,相關核準匯集投資基金最多可將100%的資產暫時持作存款、現金及 / 或直接投資於貨幣市場工具及 / 或(最多10%的相關核準匯集投資基金資產)投資於貨幣市場基金。


表現目標

年末五年平均綜合消費物價指數


受托人評論

根據投資經理/保薦人,就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的1年表現而言,銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金表現偏差主是由環球債券表現出色,以及期內對香港/中國、亞洲、北美洲及日本股票的投資所致。


基金風險類別

4


資產分布

中國/香港:29.7%

北美:17.9%

歐洲:17.4%

日本:11.9%

拉丁美洲:0.5%

其他:0.8%

美元定息證券:9.7%

現金及其他:1.7%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站




混合資產基金:




評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論