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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

  • 香港保險保單檢討

  • 香港保險產品比較

  • 香港基金表現檢討

  • 保險金信托服務轉介

銀聯強積金-靈活資產基金

二維碼
品牌 BCT積金之選
標簽1 混合資產基金
標簽2 主動式基金
標簽3 安聯基金經理
最近開支比率 1.37%
基金收費 最高 1.32%
立即預約
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基金類別

在正常情況下,銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金預期0至25%將投資於股票及75%至100%投資於定息證券及現金。當股市強勁時,BCT靈活資產基金0至50%將投資於股票及50%至100%投資於定息證券及現金﹔而當股市轉淡時,BCT靈活資產基金最多100%將投資於定息證券


投資經理

安聯環球投資亞太有限公司


投資項目分配

銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金旨在透過只投資於一個核準匯集投資基金 —「安聯精選靈活均衡基金」,而後者主要投資於由環球股票及定息證券組成之多元化投資組合,為成員提供長期保本但與指數無關之回報。相關核準匯集投資基金採取靈活資產分配策略。


當股市強勁時,相關核準匯集投資基金可將不多於50%的資產投資於股票上。而當股市轉淡時,相關核準匯集投資基金可能會重新調整投資組合,藉透過持有符合強制性公積金計劃管理局所訂的最低信貸評級要求之定息證券,以達至保本的目的。因應市場環境,相關核準匯集投資基金可以不持有任何股票,及全數投資於定息證券及現金。在正常情況下,預期相關核準匯集投資基金將不少於75%的資產投資於定息證券及現金,以期減低短期波動。


為進行流通性管理及 / 或為防守目的及 / 或任何其他特殊情況,以及若相關核準匯集投資基金經理認為符合相關核準匯集投資基金的最佳利益,相關核準匯集投資基金最多可將100%的資產暫時持作存款、現金及 / 或直接投資於貨幣市場工具及 / 或(最多10%的相關核準匯集投資基金資產)投資於貨幣市場基金。


表現目標

年末五年平均綜合消費物價指數


受托人評論

根據投資經理/保薦人,就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的1年表現而言,銀聯強積金BCT積金之選-BCT靈活資產基金表現偏差主是由環球債券表現出色,以及期內對香港/中國、亞洲、北美洲及日本股票的投資所致。


基金風險類別

4


資產分布

中國/香港:29.7%

北美:17.9%

歐洲:17.4%

日本:11.9%

拉丁美洲:0.5%

其他:0.8%

美元定息證券:9.7%

現金及其他:1.7%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站


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