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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-BCT環球股票基金70%至100%資產投資股票及0至30%資產投資於現金及現金等價物
基金經理
東方匯理資產管理香港有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-BCT環球股票基金是一項投資組合管理基金。BCT環球股票基金旨在透過投資於一個在BCT匯集投資基金系列內挑選之核準匯集投資基金組合，透過主要投資於環球股票市場，為成員提供中至長期的資本增值。有關投資組合包括透過主動投資策略「動力核準匯集投資基金」或「基於規則之投資策略」（「精明核準匯集投資基金」）管理的核準匯集投資基金。投資經理在諮詢保薦人後訂定本基金內的動力核準匯集投資基金及精明核準匯集投資基金之間的動力 / 精明目標分配比重，並會至少每年檢討一次，而偏離有關目標比重的情況可能會發生，但預期不會超過+/-10%。
采用「基於規則之投資策略」的精明核準匯集投資基金利用篩選證券的專有定量規則，以挑選指定指數中的成分證券（或其替代證券）考慮到有關成分證券的某些特性（例如吸引的估值、高質素及低回報波動性等）。該策略並非透過覆制指定指數而進行投資（即並非一項采取被動式投資策略的典型指數追蹤基金）。投資組合成分證券的比重或會與參考指數不同。投資組合將尋求保持與參考指數間較低之表現差距，以期達致與參考指數相若之風險與回報狀況。在上述篩選過程中，將嚴格遵照基於規則之投資策略而不會酌情考慮其他因素，而有關規則將會不時檢討及改變。
BCT環球股票基金透過環球股票投資，以盡可能達致高回報，同時保持風險在退休計劃投資者可承受的較低水平。預計銀聯BCT環球股票基金的長遠回報可超越香港薪酬通脹率。（註：銀聯BCT環球股票基金的短期表現可能高於或低於長線的預期回報。）
銀聯強積金BCT積金之選-BCT環球股票基金並無既定的投資分布於任何特定國家或貨幣，而實際的投資組合可能因應市場、政治、結構、經濟及其他狀況變動而有所不同。在一般情況下，BCT環球股票基金會將其70%至100%的相關資產投資於上市股本證券，而0至30%持有現金及現金等價物。BCT環球股票基金將維持實際港元比重不少於30%，而且就此目的而言，本基金亦可能為對沖目的而訂立貨幣遠期合約。
受托人評論
根據投資經理/保薦人，就截至2019年12月31日止財政年度的1年表現而言，銀聯強積金BCT積金之選-BCT環球股票基金表現偏差是由歐洲、北美洲及日本市場的選股所致。
基金風險類別
6
資產分布
北美：53.4%
歐洲：22.4%
日本：8.8%
中國/香港：6.2%
其他亞太：6.1%
其他：0.6%
拉丁美洲：0.6%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT官網
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