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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-BCT恒指基金100%投資於股票
基金經理
道富環球投資管理亞洲有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-BCT恒指基金為一個股票基金，旨在透過作為聯接基金只投資於一個單一緊貼指數集體投資計劃來為成員提供長期的資本增值，目前為「香港盈富基金」，即一個將其全部或絕大部份資產投資於恒生指數成份股公司的股份，投資的組合成份及比重與成份股公司在恒生指數中的組合成份及比重大致相同的基金），藉此旨在透過密切追蹤恒生指數的表現而達致投資成果。
銀聯強積金BCT積金之選-BCT恒指基金將會通過盈富基金維持實際港元比重不少於30%。截至2016年12月31日，恒生指數包含50隻成份股，約佔主板第一上市股份（不包括外國公司）總市值的56.62%。恒生指數的十大成份股如下：
公司 | 百分比 | |
1 | 匯豐控股有限公司 | 10.62% |
2 | 騰訊控股有限公司 | 10.16% |
3 | 中國建設銀行股份有限公司 | 8.99% |
4 | 友邦保險控股有限公司 | 7.34% |
5 | 中國移動有限公司 | 7.03% |
6 | 工商銀行 | 4.78% |
7 | 中國銀行股份有限公司 | 3.80% |
8 | 長江和記實業有限公司 | 3.31% |
9 | 香港交易及結算所有限公司 | 2.97% |
10 | 中國平安保險（集團）股份有限公司 | 2.82% |
如果恒生指數停止運作或未有提供，受託人待得到銀聯BCT恒指基金投資經理事先批準並取得其同意下，將會把恒生指數轉換為一個可供買賣並被視為香港股票市場整體表現的指標的替代指數。如果由於以上原因須作改變，相關緊貼指數集體投資計劃參與者將會被給予3個月預先通知。
盈富基金層面
在每一個營業日，盈富基金的經理人將檢討盈富基金投資組合內持有的股票，核對股票與恒生指數成分股，以及比較盈富基金組合內每一只股票的比重與恒生指數內相對的成分股的比重。
成員須註意，雖然恒指基金透過投資於盈富基金（而盈富基金本身將其全部或絕大部分資產投資於恒生指數成分股公司的股份，投資的組合成分及比重與成分股公司在恒生指數中的組合成分及比重大致相同）旨在達致一個跟隨該指數走勢的回報，但並不擔保或保證可隨時對該指數的表現作出完全或相同的覆制。
表现目标
恒生指数（股息累计指数）
受托人評論
根據投資經理／保薦人，就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的 1年表現而言，偏差一般是指基於銀聯強積金BCT積金之選-BCT恒指基金所投資的相關基金的被動式投資性質而引致的「追蹤差距」，例如持有閒置現金以應付計劃成員的贖回／轉換要求，以及在計算成份基金表現時已反映收費的影響。
基金風險類別
6
資產分布
金融：34.7%
資訊科技：26.7%
地產建築：8.2%
生活消費品：9.4%
醫療保健：5.6%
公用事業：3.0%
能源：2.5%
電訊：2.4%
工業：2.3%
生活必需品：2.1%
綜合企業：1.7%
現金及其他：1.4%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站
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