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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-人民幣債券基金70%至100%於債務工具及0至30%於現金及貨幣市場工具
基金經理
景順投資管理有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-BCT人民幣債券基金為一個債券基金，目標旨在透過作為聯接基金只投資於一個核準匯集投資基金（景順集成投資基金-人民幣債券基金），繼而主要投資於在中國大陸境外發行或分銷的人民幣計價債務工具及貨幣市場工具（包括但不限於商業票據、存款證及銀行存款），為成員提供穩定之長期增長。預期BCT人民幣債券基金的長期回報可超越香港通脹率。（註：BCT人民幣債券基金的短期表現可能高於或低於長線的預期回報。）
相關核準匯集投資金的資產配置目標範圍如下：
BCT人民幣債券基金按資產類別
債務工具70%-100%
現金與貨幣市場工具0-30%
BCT人民幣債券基金按貨幣
人民幣計價工具70%-100%
非人民幣計價工具0-30%
相關核準匯集投資基金會將最少70%的資產淨值投資於在中國大陸境外發行的人民幣計價債券，主要集中於在香港發行的人民幣計價債券。BCT人民幣債券基金亦可投資於其他人民幣計價債務工具，包括但不限於世界各地政府及跨國組織、地方當局、全國性公共機構及企業所發行的可轉換債券、定息及浮息債務工具。因此，除了別的投資風險以外，人民幣債券基金的內在風險將與人民幣計價投資息息相關。
相關核準匯集投資基金亦可將不超過30%的資產淨值投資於非人民幣計價債券、貨幣市場工具、現金與等同現金。成份基金的投資經理認為該核準匯集投資基金的非人民幣貨幣投資將會減輕人民幣匯率波動所造成的風險，並可提供靈活性，在不同市況下達致長期平穩增長。該等投資，亦有助降低就達致該規例附表1內所規定的實際貨幣風險而進行對沖的對沖成本。BCT人民幣債券基金會將不少於三成的資產淨值維持於實際港元比重及為該等目的可以訂立貨幣遠期合約。
受托人評論
根據投資經理／保薦人，就截至二零二零年十二月三十一日止財政期間的1年表現而言，銀聯強積金BCT積金之選-BCT人民幣債券基金表現偏差主要是由信貸選擇（主要是房地產和多元化金融服務業）帶來正面貢獻所致。
基金風險類別
3
資產分布
人民幣定息證券：99.2%
現金及其他：0.8%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站
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