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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
銀聯強積金BCT積金之選-BCT儲蓄易2045基金起初約94%股票，臨近2045年，投資於債券及現金的比重將較高
投資經理
富達基金（香港）有限公司
投資項目分配
銀聯強積金BCT積金之選-BCT儲蓄易2045基金旨在透過作為聯接基金只投資一個相關核準匯集投資基金「富達環球投資基金 — 富達「儲蓄易」2025基金」，為成員提供長期的資本增長。該相關核準匯集投資基金繼而透過投資於富達管理的其他核準匯集投資基金，投資於一系列遍布環球市場的廣泛的資產類別（股票、債券及現金）。預計BCT儲蓄易2045基金可望於2045年達到長期資本增值。（註：BCT儲蓄易2045基金的短期表現可能高於或低於長線的預期回報。
該相關核準匯集投資基金會於起初時用其淨資產約94%投資於股票市場，其後維持適合的資產分配，藉此在2045年到期時取得收益及長期的資本增長（即臨近2045年，投資於債券及現金的比重將較高）。相關核準匯集投資基金將維持實際港元之比重不少於30%。
表現目標
1.20%富時強積金世界國債指數
受托人評論
根據投資經理/保薦人，就截至2019年12月31日止財政年度的1年表現而言，銀聯強積金BCT積金之選-BCT儲蓄易2045基金表現偏差主要是由香港、歐洲及北美洲市場的選股所致。於2019年12月31日，BCT儲蓄易2045基金透過相關核準匯集投資基金投資於上述市場的股票投資約占33.40%。
資產分布
環球定息證券：54.0%
中國/香港：14.1%
歐洲：8.7%
北美：8.2%
其他亞太：5.7%
日本：5.5%
定期存款：1.2%
現金及其他：0.4%
註：以上信息源自香港銀聯強積金BCT網站
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