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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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香港強積金公司調查：76%港人期望退休後財務自由 惟大多無準備
BCT香港銀聯強積金發布「港人未來生活期望及退休理財準備」調查結果。調查發現，逾七成受訪者期望退休後財務自由，但與現準備情況有落差，結果反映較多人財務缺乏完善規劃及行動。調查亦指出，退休人士平均個人資產約150萬元。香港強積金公司調查顯示，76%受訪者期望退休後財務自由，但退休人士平均個人資產約150萬元，反映儲蓄不足並且財務上缺乏完善規劃。另外，28%在職人士及69%退休人士沒有使用退休理財方案，而有49%在職人士及20%退休人士，以股票收息作為退休理財方案。調查亦指出，在職人士更願意考慮不同的退休理財方案，其中以股票收息及iBond最受歡迎；而有46%退休人士沒有考慮退休理財方案。
BCT香港銀聯強積金首席業務總監李德麟指出，有49%受訪者認為目前獲得有關策劃未來生活的資訊不足，52%受訪者表示從親友獲取策劃未來生活資訊，43%表示以社交媒體作該類資訊的接收渠道。李麟德續稱，為了收窄落差，BCT提出提高儲蓄率及回報率的方案。
市場上半年MPF平均回報約5%
李德麟表示，即使這兩星期緣於政策上改變和中美關係緊張導致市況波動較大，但MPF屬於長線投資，因此投資者不用過分緊張短期影響。但他透露，事實上近期增加投資者轉換投資組合，但人數並不顯著。另外，他認為稅務優惠和可扣稅自願性供款（TVC）等計劃有助改善自願性供款投資者比例。劉嘉時續指，銀聯強積金未來會繼續推出不同更TVC優惠以鼓勵投資者關註未來的儲蓄。
強積金基金回報方面，李德麟認為，上半年大市表現「唔太差」，環球性表現較好，但港股表現和債券息口問題也較差，市場上半年MPF平均回報約5%。而估計全年MPF回報平穩，若能夠維持全年5%已經不俗。
看好歐洲、美國市場
李德麟認為，下半年會有波動，因香港會受中國和美國股市影響，而能夠維持現有水平已經很理想。他表示較看好歐洲市場和美國市場，對於亞洲則中性向好，因認為經濟增長回復速度會較快，但對於港股市場方面，由於港股容易受中國政策及中美關係等不明朗因素影響，故保持中性意見。
文章標簽：銀聯強積金公司BCT新聞 香港強積金公司新聞
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