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香港強積金公司新基金:銀聯強積金BCT推抗通脹收息MPF基金 屬低中風險 目標每月有分派

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BCT香港銀聯強積金推出全港首個抗通脹及收息的MPF基金「BCT亞洲收益退休基金」,屬低至中風險基金,目標回報為本港消費物價指數CPI加2%,基金亦會在成立7個月後開始持續派息。該強積金基金包含兩類核心資產,最少70%會投資亞洲美元投資級別債券,中港股票則不多於30%。強積金基金目標每月派息,成員未滿65歲前不可提取MPF,仍會獲派息至戶口以投資於該基金,65歲後則分派至「BCT65歲後基金」,成員可設定指示每月提取。基金收費以每年資產淨值1.288%作上限,65歲以上成員則為0.99%。


料獲CPI加2%淨回報

該強積金基金投資經理為泰康資產管理(香港),其執行總監施銘火表示,目前市場波動,基金適合風險偏好較低的成員,而又不會如保本基金般跑輸通脹。他解釋,本港過往10年CPI平均2%,亞洲美元投資級別債券預期回報為3%至3.5%,希望股票配置能額外獲1%至2%回報,基金回報期望可達5%至6%,扣除費用後,成員料可獲CPI加2%淨回報。


施銘火指出,自2010年以來,亞洲美元投資級別債券違約率為0%,大多有違約風險的中資房地產債為高收益債券,不屬於基金投資範圍。基金不排除會配置投資級別的內房債,但會仔細分析企業信用評級,再作謹慎選擇。而股票配置可低至0%,大多情況配置不高,只會視乎市況增加股票部分收益。BCT副行政總裁李德麟解釋,基金希望讓快要退休或已退休成員繼續投資,風險不宜太高。


針對退休後繼續投資

美國進入加息周期,施銘火直言,加息會左右債券表現,但對全球或美國債券沖擊較大,而亞洲美元債在過去兩次加息周期均緩慢上升,影響不太大。若美國加息高於市場預期0.5%,或其後加息速度加快,則會考慮作利率對沖。首季香港強積金MPF人均損手逾萬元,李德麟說,俄烏戰爭、通脹、疫情反覆等,均拖累港股表現,但依然看好中港股票,因其估值偏低,加上內地不同板塊宏觀調控大致完成,股市有回升空間。本港移民潮持續,BCT銀聯強積金董事總經理及行政總裁劉嘉時稱,首季因永久離港理由而提取強積金數據較去年有所下降,回落到正常水平,亦只佔很小部分,對香港強積金制度不會構成很大問題。


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