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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
在生活中，您會為家人扮演不同的角色，香港富衛保險FWD設計了創逸致富（豐盛版）以配合您的終身人壽保險Whole Life保障需要。 當您的家人需要您的照顧及保障時，我們將提供保證身故權益及開始為您累積潛在財富，但隨您年月的增長， 創逸致富（豐盛版）的保證身故權益會遞減，助您轉為累積潛在財富，讓您可傳承豐厚財富至您的家人。
傳家之寶 福澤珍存增值
多年來，您憑卓越智慧力創佳績，足以自豪；以獨到眼光積聚財富實力，於成功路上馳騁，征服不同考驗。而經濟時局萬變，須掌握有效財富管理，方可保障至愛，締造幸福時光，並可傳贈一生成就及榮譽。同時，突如其來的轉變可令關鍵人才損失，應以完善傳承規劃減低風險，確保業務及摯親擁有安穩未來。守護珍貴財產，為下一代成就豐盛的時代。創逸致富（豐盛版）不但提供人壽保障，而且為您精心管理資產，令財富增值，倍顯穩健安心。更可選定身故權益支付方式，一切安排悉隨尊意。
連城價值 潛在升值
您享受豐碩成果，更擁長壽褔氣。創逸致富 （豐盛版）提供保證身故權益及具潛在增值的非保證周年紅利（如有）及特別紅利（如有）。您的需要或會隨著人生不同階段而轉變，由第20個保單周年日起，本計劃重點將由人壽保障轉變為財富潛在累積。
真摯關懷 守護未來
饋贈親人矜貴禮物，豈止於豐厚財產，還有傳統價值及信念，令家人珍惜銘記，成為世代相傳的家族瑰寶。在人生旅途上，照顧至親是您的長久承諾，摯愛永恒無價。因此，創逸致富（豐盛版）為被保人提供終身的人壽保障，加上潛在增長，致力守護珍貴價值。
信守延續 更添靈活
規劃要員保險，不但可守衛企業的持續優勢，更可靈活部署，於首個保單年度完結後，公司保單權益人可隨時變更被保要員，借此分散營運風險，提升業務效益。
悉心安排 傳承自決
香港富衛保險深明，安排財富傳承，一如家傳之寶須謹慎交托，方可保存尊貴價值。無論是寄望下一代將基業發揚光大，抑或確保他們生活安穩，都要照顧家人不同需要及期望，必須考慮周詳，滿足家人需要之餘，自己亦無後顧之憂。透過創逸致富（豐盛版），您可選擇身故權益支付選擇安排，於被保人身故後以一筆過形式、分期形式（每年／每月），或綜合兩者形式支付身故權益。
註：以上信息源自香港富衛保險FWD官網
常見問題：
問：終身人壽保險Whole Life的作用？
終身人壽保險是具有儲蓄成分的人壽保險，當人生進入家庭責任重大的階段，例如父母年邁、子女出生、供樓等等，經濟支出比較龐大。終身人壽保險的杠桿較定期人壽保險相對為低，在退休後，身故賠償額不會降低。終身壽險杠桿比率在《香港人壽保險：用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理》文章中有詳細分析。
身故賠償額給付將免納所得稅、遺產稅，並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配，利用人壽保險保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。
問：定期人壽保險保費與終身人壽保險相比低多少？
詳細見《香港保險：最便宜的保障型保險全保組合-香港醫療保險、香港危疾保險、香港人壽保險、香港意外保險》
問：終身人壽保險可利用保單逆按揭領取終身年金
詳細見《終身人壽保險的另類玩法「保單逆按揭」-自制終身年金計劃應付退休生活開支》
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