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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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富衛保險-創逸致富(躉繳保費)

品牌 香港富衛保險FWD
標簽1 終身人壽保險Whole Life
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香港富衛保險FWD
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終身人壽保險Whole Life
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多年來,您憑卓越智慧力創佳績,足以自豪;以獨到眼光積聚財富,有如坐擁瓷藝傑作,珍藏至寶。您的心願自然是妥善保存,並可提升價值,代代相傳,令至愛未來豐盛精彩。


香港富衛保險FWD-創逸致富(躉繳保費)不但提供終身人壽保險Whole Life‍‍保障,而且為您精心管理資產,令財富增值,倍顯穩健安心。更可選定身故權益支付方式,一切安排悉隨尊意。


連城價值   連年升值

您享受豐碩成果,更擁長壽福氣!創逸致富(躉繳保費)提供保證身故權益達投保額100%及具潛在增值的非保證周年紅利及特別紅利,添壽更添福蔭。


長遠承諾   世紀守護

饋贈親人矜貴禮物,豈止於豐厚財產,還有傳統價值及信念,令家人珍惜銘記,成為世代相傳的家族瑰寶。照顧至親是您的長久承諾,摯愛永恒無價。因此,創逸致富(躉繳保費)提供終身人壽保險保障致力長遠守護,珍貴價值始終如一。


悉心安排   傳承自決

香港富衛保險深明,安排財富傳承,一如家傳之寶須謹慎交托,方可保存尊貴價值。無論是寄望下一代將基業發揚光大,抑或確保他們生活安穩,終身人壽保險必須考慮周詳,滿足家人需要之余,自己亦無後顧之憂。透過創逸致富(躉繳保費),您可申請身故權益支付方式,為親人妥善安排,例如預先設定以一筆過形式或分期形式(每年/每月)支取,或綜合兩者形式確保長遠獲得資金,保障未來豐裕生活。


了解更多


註:以上信息源自香港富衛保險FWD官網




常見問題:


20210721


問:終身人壽保險Whole Life的作用?

終身人壽保險是具有儲蓄成分的人壽保險,當人生進入家庭責任重大的階段,例如父母年邁、子女出生、供樓等等,經濟支出比較龐大。終身人壽保險的杠桿較定期人壽保險相對為低,在退休後,身故賠償額不會降低。終身壽險杠桿比率在香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理文章中有詳細分析。


身故賠償額給付將免納所得稅、遺產稅,並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配,利用人壽保險保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。


問:定期人壽保險保費與終身人壽保險相比低多少?

詳細見香港保險:最便宜的保障型保險全保組合-香港醫療保險、香港危疾保險、香港人壽保險、香港意外保險


問:終身人壽保險可利用保單逆按揭領取終身年金

詳細見《‍終身人壽保險的另類玩法「保單逆按揭」-自制終身年金計劃應付退休生活開支‍




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