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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

富衛保險-好息簡 II 理財壽險計劃

品牌 香港富衛保險FWD
標簽1 終身人壽保險Whole Life
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香港富衛保險FWD
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終身人壽保險Whole Life
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您可在靈活管理您的財富之餘,同時獲得一份終身保障。香港富衛保險FWD的好息簡 II 理財壽險計劃讓您自由選擇保費繳付方式,並且能靈活搭配合適的計劃。香港富衛保險共提供十個選項,當中定有一種切合您的所需。


好息簡 II 理財壽險計劃能為您的儲蓄增值。此計劃結合利息回報及終身人壽保險Whole Life‍保障,一個計劃就可滿足您兩個基本需要,而且較傳統的壽險計劃更具彈性。無論您的目標是短期還是長期儲蓄,好息簡 II 理財壽險計劃都能助您坐言起行,達成理想。


多項選擇 極具彈性

好息簡 II 理財壽險計劃除設有基本計劃保費外,更設有定期儲蓄保費及額外儲蓄保費。當資金充裕時,可隨時定期儲蓄保費或額外儲蓄保費,以賺取利息回報。保費金額完全由您話事,按照您個人需要可減可加!另外,您可行使保費假期以暫停供款,或從保單戶口作提款以應付不時之需。


賺取利息 財富增值

保費於扣除保費費用後,即時存入終身人壽保險保單戶口賺取利息,然而保單費用及保險成本則按月從戶口價值扣除。每年所派發之利息讓您的戶口價值隨年月增長,好息簡 II 理財壽險計劃潛在的回報助您輕鬆地達成理財目標。


此外,好息簡 II 理財壽險計劃(計劃2-4及4特級版)另設保證獎賞於第十個保單週年日派發至保單戶口,其後於每五個保單週年日派發一次。


保障選擇 滿足所需

好息簡 II 理財壽險計劃備有兩種人壽保障選擇:增額保障或平衡保障,每種保障均提供五個計劃級別可供選擇,計劃1的保障成分相對較高,而計劃4及計劃4特級版的儲蓄成分相對較高,您可按個人需要選擇合適稱心的終身人壽保險計劃。


助達目標 稱心之選

好息簡 II 理財壽險計劃屬男男女女、老中青幼都合宜之計劃。為您人生不同階段包括結婚、子女教育、或退休生活作儲備,好息簡 II 理財壽險計劃可按您的人生目標提供合適的選擇及彈性,讓您簡簡單單,盡享利息回報、全面人壽保障、富彈性的供款及提存安排。此外,保障期可長達100歲,既安心又全面!


了解更多


注:以上信息源自香港富衛保險FWD官網




常見問題:


問:終身人壽保險Whole Life的作用?

終身人壽保險是具有儲蓄成分的人壽保險,當人生進入家庭責任重大的階段,例如父母年邁、子女出生、供樓等等,經濟支出比較龐大。終身人壽保險的杠桿較定期人壽保險相對為低,在退休後,身故賠償額不會降低。終身壽險杠桿比率在香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理文章中有詳細分析。


身故賠償額給付將免納所得稅、遺產稅,並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配,利用人壽保險保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。


問:定期人壽保險保費與終身人壽保險相比低多少?

詳細見香港保險:最便宜的保障型保險全保組合-香港醫療保險、香港危疾保險、香港人壽保險、香港意外保險


問:終身人壽保險可利用保單逆按揭領取終身年金

詳細見《‍終身人壽保險的另類玩法「保單逆按揭」-自制終身年金計劃應付退休生活開支‍




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