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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
您的智慧及遠見為您創造聲譽和成就，過去的每一步令您邁向人生目標。現在您的英明偉略更可為您帶來精彩未來，富裕傳承世代。
香港富衛保險FWD-承譽定期壽險提供高額定期人壽保險Term Life保障，讓您後顧無憂，奮勇實現過人遠見。
精明布局 守衛摯愛
人生如棋，制勝往往在於關鍵一著。承譽定期壽險為定期人壽保險保障，提供相等於投保於100%的身故理賠金被保人100歲，助您預先一步策劃。如受保人不幸經註冊專業醫生證明非常可能於12個月內身故，承譽定期壽險亦會提供預支身故權益，預先支付身故理賠金以助您和您的摯愛渡過難關。
此外透過承譽定期壽險，您不但可免卻繁瑣的遺產承辦手續，您更可選擇身故理賠金支付方式，以一步過（預設選項）、分期（每年/每月）或綜合兩者形式支付身故理賠金，為您在資產分配上增添彈性。
沈穩迎戰 穩中求勝
面對棋局，高手從容不迫，穩中求勝。承譽定期壽險提供2項最初平衡保費年期選擇（10或20年）。在最初平衡保費年期內，保費率為平衡並保證維持不變，助您輕松掌握您的財務預算。無論您如何選擇，承譽定期壽險均保證續保至受保人100歲，並提供純人壽保障，助您捕捉人生機遇。
轉換方式 與人生對弈
人生猶如棋局千變萬化，在面對人生不同階段的挑戰時，我們須靈活變陣適應。承譽定期壽險提供彈性讓您可於被保人70歲或之前将定期人壽保險轉化至終身壽險計劃，而無須提交可受保證明，照顧您不同階段的需要。
保障主帥 守護企業之策
作為企業的王者，自然高瞻遠矚、未雨綢繆。選擇承譽定期壽險作為商業保險或要員保險，可保障因要員、企業負責人或合夥人不幸身故而導致的財務損失。
註：以上信息源自香港富衛保險FWD官網
常見問題：
問：定期人壽保險Term Life的作用？
定期人壽保險對於低收入家庭尤其重要，當人生進入家庭責任重大的階段，例如父母年邁、子女出生、供樓等等，經濟支出比較龐大。定期人壽保險具有高杠桿、低保費的特點，受保人應為家庭主要的經濟支柱。定期人壽保險杠桿比率在《「保障型保險VS儲蓄型保險：用數據分析「定期人壽保險Term Life」、「終身人壽保險Whole Life」及「長期儲蓄保險Endowment」的杠桿原理》文章中有詳細分析。
身故理賠金給付將免納所得稅、遺產稅，並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配，利用人壽保障保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。除了避稅作用，避免離婚和債務上的損失是人壽保障的特有功能。當然，投保人、受保人和受益人的設計也是很關鍵，詳細見：《保障型保險及儲蓄型保險：如何區分投保人、受保人和受益人角色？分紅保單後備受保人是怎麼回事？》
問：定期人壽保險有多少種類？不保事項有哪些（包括末期疾病保障）？
一共有三種：定額定期人壽保險「Level Term Life」、增額定期人壽保險「Increasing Term Life」、減額定期人壽保險「Decreasing Term Life」，各有不同的作用。詳細見：《保障型保險：一篇文章搞懂定期人壽保險怎麽買，讓您輕松還清物業按揭債務》
不保事項詳細見《香港保險賠償：定期人壽保險的不保事項有哪些？為什麽定期人壽保險鮮有爭議？》
問：末期疾病保障的定義是什麽？
詳細見：《保障型保險：定期人壽保險Term Life的末期疾病保障的定義是什麽？香港人壽保障特有保障》
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