• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

视频
    视频
  • 1/2

富衛保險-智盈匯聚(優越版)2壽險計劃

品牌 香港富衛保險FWD
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
標簽2 保費融資
最高保證回報IRR 1.56%
最高預期回報IRR 5.17%
立即預約
產品參數
品牌
香港富衛保險FWD
標簽1
長期儲蓄保險Endowment
標簽2
保費融資
最高保證回報IRR
1.56%
最高預期回報IRR
5.17%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

香港富衛保險FWD深信,要達至更高人生目標,不等於要面對更高風險。因此我們為您帶來一個創新的計劃,毋需令所有資金置於風險,也可提供財富增長潛力,助您成就不同人生目標。智盈匯聚(優越版)2壽險計劃,一個簡單而穩健的‍長期儲蓄保險Endowment計劃,只需一次繳清保費,您便可輕鬆累積財富,計劃提供中長線財富增長潛力,而且在您財富增長的同時,提供資金保證及保障。當您準備實現一個人生目標,您可按個人需要提取部分金額,而其餘的資金可繼續累積增長,助您達成更多夢想。


把握潛在財富增長 安心無憂

智盈匯聚(優越版)2壽險計劃以為您帶來持續的財富動力為目標,提供中長線增長機會。計劃為您提供保證現金價值、週年紅利(非保證)及特別紅利(非保證),讓財富增值更全面,助您完成夢想或實現理想退休生活。


一次過繳付保費及靈活提取 滿足理財所需

  • 一次繳清保費 輕鬆規劃未來

您只需一次繳清保費便可照顧到您的儲蓄需要及人壽保障,讓您自由規劃自己的財務未來。

  • 靈活提取現金 配合個人財務策劃

因應個人需要,您可要求一筆過或定期提取現金,實現您的理財及退休目標。您可從以下提款︰

  • 累積週年紅利及利息(如有)或

  • 以部分退保形式從保證現金價值及特別紅利(如有)中提取現金

如作出提款,將來的權益會相應受到影響。

* 若您在較早的保單年度作出提款,提取金額及保單餘下的保單價值的總和可能會大幅低於您已繳付的保費總額。


特別紅利鎖定選項 助您穩定財富

智盈匯聚(優越版)2壽險計劃提供彈性安排,讓您可提前鎖定部分保單價值,以配合您財務大計的改變,同時應對難以預測的市場狀況。由第15個保單年度起及保單仍然生效期間,您可申請行使以下其中一項特別紅利鎖定選項,將特別紅利的指定金額轉換為週年紅利及保留於保單內累積生息(如有)。您申請的特別紅利鎖定選項之特別紅利金額為鎖定價值。

  • 自動鎖定選項

此選項讓您將特別紅利的指定金額,相等於已繳躉繳保費的10%轉換為週年紅利。當香港富衛保險批準您的申請後,我們將會於其後每個保單週年日自動地轉換特別紅利的鎖定價值。

  • 靈活鎖定選項

您可將指定百分比的特別紅利(「鎖定百分比」)轉換為週年紅利,並受制於每年最低及最高的鎖定百分比分別為10%及70%。此選項只可於每個保單年度並於保單週年日行使一次。


若自動鎖定選項或靈活鎖定選項經已行使,鎖定價值將不可轉回至特別紅利。因行使特別紅利轉換為週年紅利,相關保單年度的特別紅利及任何香港富衛保險可能在其後保單年度派發的特別紅利將會被調低。


獎賞孩子 紀念每個難忘時刻

  • 讚揚子女學術成就

孩子成長路上,需要適當的鼓勵。假若您為子女(被保人)投保本計劃,我們會透過傑出表現獎來表揚您子女在學業上的傑出成就。於保單生效10個月後,您的子女只要達成指定的學術成就便可獲得獎勵,讓他們的努力得到回報。

學術成就

資格

獎金金額

  • 小學或基礎教育水平

任何一項條件達成,香港富衛保險將支付1,000港元,每份保單及每名同一被保人名下由我們發出的所有保單,最多只可獲取獎金1次。)

排名前10位

在小學(小學1-6年級)或基礎教育水平(1-5年級)中排名前10位

1,000港元

中學學位分配(SSPA) 獲分配第一選擇

根據中學學位分配(SSPA)或同等分配香港中學的方法,獲分配第一選擇

1,000港元

校際比賽中獲得冠軍(個人獎項類別)

在任何校際比賽中獲得個人獎項類別的冠軍

1,000港元

  • 大學教育水平

任何一項條件達成,香港富衛保險將以以下方式支付獎金,每份保單及每名同一被保人名下由我們發出的所有保單,最多只可獲取獎金1次

獲全球排名首10位的大學取錄

  • 獲全球排名首10位的大學書面確認無條件取錄全日制學士學位課程

  • 首10位的大學名單是以當提出索償時於香港富衛保險網站中刊登顯示為準。首10位的大學名單會不時更改,我們保留最終決定權。

30,000港元

香港中學文憑考試(HKDSE)

  • 在同一屆之香港中學文憑考試(HKDSE)內報考最少六科,並在最少三科中取得優異成績5*或以上。

  • 最多只可索償六科

每科成績5或以上可獲得2,000港元之獎金

國際英語水平測試(IELTS)

於國際英語水平測試(IELTS)獲取8分或以上

5,000港元

托福考試(TOEFL)

於托福考試(TOEFL)獲取110分或以上

5,000港元

普通教育高級程度證書(GCE A-level)

在同一屆普通教育高級程度證書(GCE A-level)中獲取不少於三個高級科目,其中兩個科目達到A級,而一個科目達到A級

5,000港元

國際文憑大學預科課程(IBDP)

於國際文憑大學預科課程(IBDP)獲取41分或以上

5,000港元

SAT

在同一屆新制SAT考試(選擇寫作)獲取1400分或以上

5,000港元

內地高考

在同一屆內地高考獲取600分或以上

5,000港元


初生嬰兒獎賞 迎接新家庭成員

成為父母迎接新生命,值得可喜可賀。如保單生效超過10個月及保單開始時被保人的年齡為18歲以上(下次生日年齡),當被保人之親生孩子出世,香港富衛保險會支付5,000港元的初生嬰兒獎賞。與此同時,當我們確認把被保人更改為被保人的親生孩子,即與索償初生嬰兒獎賞為同一孩子,傑出表現獎將生效,新被保人在學業上的傑出成就將可獲取傑出表現獎。


保障財富 確保傳承

  • 無限次更改被保人 財富無限傳承

您可於第1個保單年度終結後且被保人仍在生時,無限次行使更改被保人選擇更改新的被保人,保單保障年期亦隨之更改為新被保人的138歲(下次生日年齡),讓財富不斷滾存,無限傳承,富過三代!

  • 指定後續被保人及後續保單權益人 保單延續無憂

您可於保單生效且被保人仍在生時,預先指定後續被保人。倘若被保人於保單滿1年後不幸身故,後續被保人將自動成為新被保人,免除保單因被保人突然過世而被終止的風險。另外,您亦可於保單生效時,預先指定後續保單權益人,若原有保單權益人不幸離世,保單可按您的意願由指定的後續保單權益人管理,讓財富管理更有計劃。

  • 自選身故權益支付選擇安排 資產分配盡在掌握

為在您的資產分配上提供更多彈性,您可選擇身故權益支付選擇安排,於被保人身故後以一筆過形式、分期形式(每年/每月)或綜合兩者形式支付身故權益。您可預先設定分期方式及金額,讓受益人按您指示收取身故權益,餘額將儲存於香港富衛保險積存生息(非保證),直至全數金額已支付予受益人。


投保簡易 輕鬆展開財富規劃

投保手續簡單,而且一般情況下毋須接受健康審查。


了解更多


注:以上信息源自香港富衛保險FWD官網




常見問題:


20210721


問:長期儲蓄保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。長期儲蓄保險保單更改受保人選項有兩個作用:第一確保長期儲蓄保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:長期儲蓄保險是如何做風險管理?

答:長期儲蓄保險並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,長期儲蓄保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意香港保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇長期儲蓄保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。


問:如何利用保費融資擴大回報率?

答:詳細見《避險工具:無須資金留存-短期儲蓄保險可作靈活資產配置「2021年保費融資比較」》,做保費融資時要留意4個金融風險,金融風險管理:香港儲蓄保障計劃做保費融資或保單貸款的4個金融風險


問:保費融資怎麽配合其他理財工具做到無本生利?

答:請參考《自住樓收租:利用保費融資加速還香港銀行物業按揭,低息環境如何雙倍杠桿資產?》


問:保費融資和保單貸款的申請流程是怎樣?

答:詳細見香港儲蓄保障:保費融資申請流程和保單貸款申請流程



評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論