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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

品牌 香港富衛保險FWD
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費
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品牌
香港富衛保險FWD
標簽1
投資相連保險ILAS
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一筆過保費
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智選享逸是一項投資相連保險ILAS‍計劃,按照保險業條例中附表一第二部之定義,屬於類別C相連長期業務性質。智選享逸為人壽保險計劃,並由香港富衛保險FWD(跟據《保險公司條例》在香港特別行政區獲授權的保險公司)提供。


躉交保費

智選享逸為一項投資相連保險計劃,僅提供躉交保費模式,為您提供保險保障及投資特點,直至緊接被保人100歲生日前之保單周年日。智選享逸之保單貨幣可選擇美元及港元,投資之貨幣必須在保單開始時選定,其後不可更改。一旦香港富衛保險接納您就智選享逸的申請,將向您發出保單。


智選享逸適用於以下申請人:

  • 在申請時,建議被保人的下次生日年齡為1歲至60歲;及

  • 在申請時,建議保單持有人(申請人)的下次生日年齡為19歲至60歲。

於下次生日年齡為1歲的被保人,於申請保單時必須已出生15天或以上。現時最低躉交保費為12,000美元或96,000港元。您就智選享逸的申請將受核保要求所限。


額外投資保費

因應市場環境變化,香港富衛保險明白您或會想投放更多資金於您的保單內,而智選享逸能提供此靈活彈性。當保單仍然生效,在緊接您或被保人六十歲生日前之保單周年日前(以較早者為準)您可以在任何時候選擇繳付自選性額外投資保費。每筆額外投資保費最低金額為3,000美元或24,000港元。


保費分配

智選享逸為您提供廣泛的投資選擇。香港富衛保險將根據您提交的躉交保費及額外投資保費分配指示,將躉交保費及額外投資保費(如有),根據您所選擇的每個投資選擇的比例分配單位。您保單的單位本質上均為名義單位,僅用於厘定戶口價值。


保單的戶口價值為以下之總和:

保單戶口內每個投資選擇的單位數目*相關投資選擇於估值日的單位價格


身故權益

若受保人在保單生效期間不幸身故,智選享逸會提供身故權益(相等於在香港富衛保險受到索償要求和所需文件後的下一個估值日的戶口價值的105%),支付予受益人。當被保人身故,智選享逸保單將會終止。


即时奖赏

作出長期承諾並非易事;為表謝意,您將會在您的智選享逸保單開始時存入每筆額外投資保費供款時,獲得即時獎賞。視乎您所繳付的躉交保費或額外投資保費的金額,您將可獲得一筆過即時獎賞,即時獎賞的百分比如下:

躉交保費或額外投資保費

即時獎賞的百分比

美元

港幣

大于60,000

大于480,000

0.1%

大于125,000

大于1,000,000

0.5%

大于250,000

大于2,000,000

0.8%


即時獎賞金額是根據躉交保費或額外投資保費相對應的即時獎賞的百分比而厘定。此即時獎賞即按照於相關保費存入日生效的最後投資分配指示,以額外單位分配至您的保單內。請註意,即時獎賞將成為戶口價值一部分,因此需支付保單的費用及收費。

即時獎賞=即時獎賞百分比%*躉交保費(或)額外投資保費


部分提款

你可以贖回單位,用以提取您的智選享逸保單的部分戶口價值,每次最低提款金額為250美元/2,000港元。若自躉交保費及每筆額外投資保費的保費存入起計首5年內作出部分提款,退保費用高達提取金額的7.5%。若緊接部分提款後,戶口價值將下跌至低於最低剩余戶口價值要求的1,500美元/12,000港元,香港富衛保險將不會執行提款申請。


提款金額在扣除退保費用(如有)後,您可獲支付金額凈值。若您曾繳付額外投資保費,單位的提取會根據「先入先出」的原則進行,即是就您的每次部分退款申請,香港富衛保險將在由最早的保費存入日的保費所衍生之戶口價值贖回單位(即最低的退保費用比率)。若在部分提款後,僅由於市場波動而導致戶口價值下跌至低於最低剩余戶口價值要求,投資相連保險保單將不會被終止。


於部分提款後查看您的剩余戶口價值,只需隨時登入香港富衛保險的網站www.fwd.com.hk上您的客戶網上服務戶口。您亦可以直接於我們聯絡以查詢您的剩余戶口價值。您亦可以直接與我們聯絡以查詢您的剩余戶口價值。


退保

您可要求悉數贖回您保單戶口內的所有單位,將您的智選享逸保單退保,惟分別自躉繳保費及每筆額外投資保費的保費存入日起計首5年內退保,需承擔高達由躉繳保費及每筆額外投資保費所生的戶口價值的7.5%的退保費用。您將獲退還扣除退保費用、任何尚欠香港富衛保險的金額及任何尚欠的保費徵費後戶口價值的淨值。


期滿權益

若您持有您的保單直至終結日,香港富衛保險將向您支付期滿權益。


期滿權益金額為以下總和:

(保單戶口內每個投資選擇的單位數目*相關投資選擇在終結日後最早可行的估值日的單位價格)-任何尚欠我們之金額-任何尚欠之保費征費


在支付期滿權益時,所有保單戶口內的單位將會贖回,而保單及其所有權益亦將於終結日終止。期滿權益之金額淨值一般會於終結日後的一個月內支付予您,但不會獲發任何利息。


了解更多


註:以上信息源自香港富衛保險FWD官網


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