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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司業績：香港富衛保險冀自願醫保維持穩定增長
今年上半年本港經歷第五波疫情，香港富衛保險FWD首席產品總監余栢堅表示，過去四波疫情期間，該香港保險公司一直推動產品在本地市場發展，年初推出的自願醫保計劃VHIS反應理想。由於現時尚未通關，因此會繼續專註本地，疫情下港人對自願醫保計劃和網上產品需求更大，上半年業務趨勢平穩，期望下半年保持穩定增長。
網上投保升 流量飆9倍
余栢堅指出，除了自願醫保計劃外，儲蓄型保險產品亦廣受歡迎，因一般投資波動性較高，儲蓄型保險則能提供長期穩定收益。雖然現時集中本地市場，但產品已為通關作好準備。
香港富衛保險首席市務及數碼總監謝振國稱，網上投保在疫情下有所增加，客戶愈益願意上網買保險，第二季網上流量按年飆升9倍，料下半年持續增長。他又提到，虛擬保險公司在市場上大舉推廣，令大眾接觸網上投保的機會增加，形容有競爭是好事。
現時香港富衛保險有12項產品可於網上投保，包括醫保、意外、人壽、家居保險等。謝振國說，客戶網上投保時需要自己了解及選擇，與傳統保險銷售員深入講解不同，因此網上產品較簡單，希望購買過程簡單易明，「幾條問題就可買到」。他對自願醫保、定期人壽及定期危疾網上銷售成績感到滿意，會繼續於網上推出簡單及容易核保的產品。
推高端產品 合年輕一族
香港富衛保險目前有6種自願醫保計劃產品，昨天推出高端自願醫保計劃產品「至．衛一醫療計劃」，保障限額每年高達3500萬元，不設終身保障限額，並提供由標準到優等4個保障類別、6種自付費選項，以及由亞洲到全球3個保障地域選擇。余栢堅指此產品主攻已有醫保而盼獲更全面保障的客戶，同時適合年輕一族，讓他們先以低入場費入門，之後毋須再次核保，就可提升保障級別。
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