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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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風險資產:香港基金的種類-如何選擇增長型股票基金、價值型股票基金、行業基金你懂多少?

增長型的行業基金長期投資回報大,而以舊經濟股為投資對象的價值型的行業基金穩健收益為主

2023-02-16 13:58 Kerri Lu撰写
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風險工具:香港基金的種類-如何選擇增長型股票基金、價值型股票基金、行業基金你懂多少?


香港基金的類型太多,雖然投資香港基金能達到分散風險的效果,但對於新手投資者來說,掌握每個行業基金是一件很困難的事,往往需要負責任的獨立理財顧問提供行業基金的投資意見。行業基金投資單一的股票基金類別,按投資收益分為增長型股票基金和價值型股票基金,香港基金的投資目標千差萬別,根據不同的香港理財目標,風險資產的承受程度,就有不同的香港基金投資策略。


什麽是行業基金?

行業基金是指基金資產主要投資於某個行業或者與該行業相關的香港基金。說的通俗易懂一些,就是這個香港基金的專業領域性更強,只集中於一個行業方向的資產。一般人所了解的行業基金包括科技基金、醫療基金、能源基金、黃金基金,金融基金,消費品基金,香港基金公司最近增加了很多新經濟的投資主題,例如寵物經濟、營養科學、新能源、礦業、生物科技、AI人工智能等。大部分屬於風險工具,當然,不同類型的行業基金就有不同的收益回報,新興行業有更高的潛在回報,但這些風險工具主要是投資初創公司股票,抗風險的能力較弱,股票價格也較為波動。香港基金公司的行業基金的走勢大多和美國經濟相關,在逆經濟周期,一些行業基金與經濟周期的敏感度較低,例如營養科學、抗老化的醫藥行業和必須消費品行業。黃金基金是一種避險資產,也能抵抗通貨膨脹,在經濟衰退周期,黃金基金有對沖風險的效果,假如投資者較多數投資經濟敏感度較高的行業基金,就應該分散部分在黃金基金。


什麽是增長型股票基金和價值型股票基金?

增長型股票基金是香港基金市場的主流品種。投資於增長型股票基金(一般是新經濟股),期望其所投資公司的長期盈利潛力超過市場預期,這種超額收益可能來自於產品創新、市場份額的擴大或者其它原因導致的公司收入及利潤增長。總而言之,增長型公司被認為具有比市場平均水平更高的增長速度。像科技股票基金和新能源股票基金的市盈率已經超過20,仍然受到很多香港基金投資者的追捧,為的是達到長期的資本增值。


相對價值型股票基金,增長型股票基金的市盈率相對較高。而價值型股票基金集中投資於某一類行業的股票或價值被認為低估的股票。價值型公司現金流穩健,發展成熟、在經濟周期抵抗波動性的能力更高,我們一般都用於短期投資的資本增值。地區性的股票基金投資在價值型股票較多,風險資產的市盈率在10-20之間。價值型股票基金投資公司目前的股票價格低於公司的價值。價值型股票基金投資於成熟市場的舊經濟股,例如工業股,消費股、金融股、地產股,通常被認為波幅較低,而有一定的資本增值潛力。


香港有哪些值得投資的增長型股票基金?

  • 科技行業基金(貝萊德-新世代科技基金、富達-環球科技基金、富蘭克林-科技基金)

  • 人工智能行業基金(安聯-環球人工智能股票基金)

  • 新能源行業基金(貝萊德-可持續能源基金、法巴-能源轉型股票基金)

  • 生物科技行業基金(駿利亨德森-生物科技基金、富蘭克林-生物科技新領域基金)

  • 寵物行業基金(安聯-寵物和動物經濟基金)


香港有哪些值得投資的價值型股票基金?

  • 醫療行業基金(貝萊德-世界健康科學基金、聯博-國際健康護理基金、駿利亨德森-環球生命科技基金)

  • 房地產行業基金(駿利亨德森-環球地產股票基金、首源全球基建基金)

  • 金融行業基金(貝萊德-世界金融基金)

  • 消費行業基金(晉達-環球特許品牌基金、施羅德-環球氣候變化策略、富達-中國消費動力基金)

  • 礦產行業基金(貝萊德-世界黃金基金、施羅德-環球黃金、貝萊德-世界礦業基金)

順便說一下,香港強積金的股票基金並不批準投資在行業基金上。只能以幾個大的地區、美國、中國、香港、歐洲等,能最大程度地分散風險,但價值型股票基金收益的效果並不如特定的行業基金。投資香港基金都應該遵循低位買入、高位賣出的原則,過往5年基金表現很有參考價值。基金投資策略是根據市況或投資人的投資年期而做出的,應不時作出檢討,最新信息請留意股票基金這個文章標簽。


文章標簽:股票基金‍    風險資產‍    行業基金

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