香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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近年本港又掀起移民熱,導致香港強積金出現「走資」壓力,積金局最新公布,去年第三季度,以「永久離開香港」為由提早領取強積金MPF的申請達8100宗,按季增加35%(2100宗),涉及金額按季升72.1%,至17.04億元。按年比較,2020年第三季度申請人數減少2.4%,提取金額則增加21.8%。而2019年第四季度是移民提取香港強積金MPF的高峰期,該季有8400宗申請,涉資14.35億元。以人均計算,去年第三季因「永久離開香港」申請提早領取香港強積金人士,每人提走21.03萬元。
以「永久離開香港」提早領取香港強積金,有明顯反彈跡象,因為去年第二季以此為由的申請,仍連跌兩季至6000宗,按年降13%,按季減21%,創過去5季低位;金額亦同跌兩季至9.9億元,按年挫4%,按季縮24%。
去年第三季錄2.38萬宗退休
對於去年第三季數字有所回升,積金局稱,按過往數據反映,以不同理由申索香港強積金MPF的宗數每季都有變動。除了移民離港之外,「退休」、「提早退休」、「完全喪失行為能力」、「罹患末期疾病」及「死亡」等原因提早提取的,去年第三季全數持平或按季上升,當中佔比較大的為「退休」,按季宗數增17.8%至2.38萬宗,按年多3.9%,涉及金額25.36億元,按年及按季分別增加15.2%和38.5%。
另外,強積金自願性供款去年達141億元,按年增長9%,而去年第四季可扣稅自願性供款共3.49億元,較對上一季度增加6400萬元,全年則錄得約20億元可扣稅自願性供款。
截至去年底止,香港強積金總資產約1.14萬億元,扣除收費及費用後的淨回報超過4000億元。預設投資策略(DIS)之中,核心累積基金及65歲後基金2020年整體淨回報,分別為12.3%及8.8%。
文章標簽:香港強積金MPF資訊
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