香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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自從英國政府推出「5+1」的BNO居英簽證後,不少港人申請簽證移民當地。據本地傳媒報道,宏利強積金Manulife發出內部指引,指接納BNO居英簽證為提早提取強積金的文件。但積金局下午發聲明指,不接受計劃成員以BNO或相關簽證為由,提早領取香港強積金MPF。
新增BNO簽證指引
報道指,香港宏利強積金內部指引列明,有3種永久離港申索情況,一是離港往中國內地;二是家庭/配偶簽證/許可證;三是離港往英國BNO簽證,而BNO簽證部分屬新增項目。當中提及BNO簽證可獲接納為申索之證明文件,但需視乎當時移民政策而定,而申索人亦需提交補充證明文件證明已經或將會離港。該報亦有向滙豐、BCT銀聯強積金、友邦強積金AIA及永明強積金Sunlife查詢,均表示會按積金局既定要求處理,若香港強積金成員要求以「永久性地離開香港」為由提出申請,需提交相關文件處理。
不能以BNO簽證 申請提早提取香港強積金MPF資產
不過,積金局下午發聲明指,由於BNO護照於今年1月29日起,已經不獲政府承認為有效旅行證件和身分證明。因此,香港強積金計劃成員不能依賴BNO護照或其相關的簽證,作為申請提早提取強積金的證據。積金局續指,香港強積金公司在執行強積金計劃行政工作時,有責任依據香港法例行事。香港強積金公司在處理以「永久性地離開香港」為由而提早提取強積金的申請時,必須擔當把關者的角色,審視申索人所提供的證據,及檢視全部事實和資料。積金局會繼續與香港強積金公司在有關方面作出跟進。
香港強積金回應跟從積金局新指引
有報道引述宏利強積金2月發出的新指引,報道其新增以BNO簽證作出永久離港申索的情況,釐清BNO簽證可獲接納為申索提早提取香港強積金MPF資產的證明文件,但需視乎當時移民政策。據悉,其他香港強積金公司包括滙豐強積金、BCT銀聯強積金及信安強積金都容許以BNO簽證作出申請。
屆時,香港友邦強積金AIA回應時指,會按相關規例處理提早提取強積金累算權益之申請。香港宏利強積金則稱,將依循業界慣例和監管要求處理相關申請,亦會遵從積金局最新的指引。香港銀聯強積金回覆查詢時則指,積金局已就事件發出聲明,公司未有任何其他補充。
文章標簽:香港強積金MPF資訊
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