現時,不少市場研究公司發現企業的形象也對公司盈利能力有正面的影響,促使愈來愈多公司註重ESG(環境、社會及管冶)投資,也成為一個投資市場的新趨勢。香港友邦強積金AIA在2006年開發第一只ESG概念的強積金基金,近幾年每年回報在10%以上,ESG概念在減低強積金基金波動性,增加長期的回報發揮正面作用。
在以往,營運企業的最大責任,就是為股東賺取最大盈利,但隨著社會對社會企業責任的關註度提高,要求公司除了顧及自己的利潤外,也要考慮不同持份者的需要,特別是2008年金融海嘯之後,大眾對於金融公司為了牟利而妄顧客戶利益的行為感到不齒,逐出現了佔領華爾街的運動。
什麽是ESG(環境、社會及管冶)?
每當提起ESG,讀者可能都立即想到與環保節能、新能源有關的行業。ESG反而是一個更闊的概念,而不只是著眼於行業的性質,也包括公司在環境管理、社會責任或可持續發展上的表現,例如一些公司未必是從事環保的行業,但是對於社會的投資增加,也可以被介定為履行了社會企業責任。聯合國在2017年發佈了「責任投資原則」,訂立了ESG的指引和流程等、現時在香港上市的公司也需要每年制定ESG 報告。
友邦綠色退休基金
友邦強積金計劃旗下的綠色退休基金(AIA Green Fund)早於2006年已經推出,是全港首隻與社會企業責任有關的強積金基金,以公司的環境評級、財務表現預測,選擇符合ESG的企業為投資者提供長期資本增值。在選股上都是不是一些「綠色」、減排節能的行業,反而是選取一些ESG表現評級較好的企業,例如蘋果、微軟、ALPHABET、愛德華生命科學等。
友邦強積金-綠色退休基金的表現
累積表現 | ||||
1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 成立至今 |
21.87% | 75.79% | 88.27% | 191.30% | 158.38% |
歷年表現 | ||||
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
13.76% | 26.80% | -12.49% | 22.38% | 2.08% |
文章標簽:友邦強積金公司AIA新聞 香港強積金公司新聞 強積金基金MPF ESG基金/ESG投資
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